Mục lục bài viết
Khoản đầu tư hiện đang được chú ý do khả năng mang lại lợi nhuận ấn tượng. Bên cạnh trái phiếu và cổ phiếu, quỹ tương hỗ cũng được nhiều nhà đầu tư lựa chọn. Vậy quỹ tương hỗ chính xác là gì? Đâu là ưu điểm của quỹ tương hỗ mà nhà đầu tư không nên bỏ qua? Tìm hiểu thêm trong bài viết sau đây của AzFin.vn nhé!
1. Quỹ tương hỗ là gì?
Quỹ tương hỗ là quỹ đầu tư tập thể được quản lý chuyên nghiệp bởi các chuyên gia tài chính có kinh nghiệm trong đó quỹ được sử dụng để mua chứng khoán. Nguồn vốn có thể đến từ nguồn vốn huy động dư thừa từ công chúng hoặc từ sự đóng góp của chính các nhà đầu tư. Các quỹ phòng hộ không được coi là quỹ tương hỗ.
Hầu hết các quỹ tương hỗ là “kết thúc mở”, có nghĩa là các nhà đầu tư có thể mua và bán cổ phần của quỹ bất cứ lúc nào. Giá trị của một quỹ tương hỗ phụ thuộc vào sự lên xuống của danh mục đầu tư, khả năng phát triển của một biểu tượng chứng khoán theo thời gian.
Một nhà quỹ thường nắm giữ hàng trăm cổ phiếu và trái phiếu khác nhau. Khi một quỹ tương hỗ tạo ra lợi nhuận, lợi nhuận được chia đều cho những người đóng góp. Nếu có thua lỗ thì chia đều.
Quỹ tương hỗ là gì
2. Các loại quỹ tương hỗ trên thị trường ngày nay
Thị trường đầu tư hiện đang chứng kiến sự tham gia của nhiều loại quỹ tương hỗ khác nhau như:
2.1 – Quỹ theo chỉ số
Đây được coi là quỹ đầu tư có rủi ro cao và do đó phù hợp nhất với những nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận rủi ro để thu được lợi nhuận cao. Các quỹ chỉ số cũng là các quỹ phản ánh tốt nhất diễn biến của thị trường.
Thay vì dồn hết tiền vào một cổ phiếu, quỹ này đã đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cổ phiếu của các công ty vốn hóa trung bình.
2.2 – Quỹ thu nhập cố định
Các quỹ thu nhập cố định không tập trung vào cổ phiếu mà thay vào đó tập trung vào đầu tư vào các tài sản mang lại thu nhập vững chắc.
Danh mục đầu tư chính của quỹ cố định bao gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu địa phương, trái phiếu doanh nghiệp… Hầu hết các sản phẩm này đều có cam kết lãi suất cố định khi bán ra thị trường.
2.3 – Thu nhập cân bằng
Đây là một mô hình quỹ tương hỗ kết hợp các quỹ chỉ số và quỹ cố định để đảm bảo lợi nhuận kỳ vọng cao và ít rủi ro hơn cho các nhà đầu tư.
2.4 – Một số hình thức quỹ tương hỗ khác
Ngoài ba loại quỹ tương hỗ chính được đề cập ở trên, còn có nhiều loại quỹ tương hỗ khác cũng đang hoạt động.
Tuy nhiên, các quỹ này đang hoạt động và chỉ phục vụ cho các nhu cầu ngách trên thị trường nên không được nhắc đến thường xuyên. Có thể kể đến một số quỹ như: quỹ ngành, quỹ thị trường tiền tệ, quỹ đầu tư chứng khoán, v.v.
3. Lý do để tham gia các quỹ tương hỗ như vậy là gì?
Các quỹ tương hỗ có nhiều lợi thế thu hút các nhà đầu tư, chẳng hạn như:
3.1 – Không cần phải có nhiều kinh nghiệm đầu tư
Trong những trường hợp bình thường, các nhà đầu tư chỉ cần bơm tiền vào quỹ theo mức phí thích hợp để tham gia vào quỹ và người quản lý quỹ đầu tư thay mặt cho quỹ.
Công ty quản lý quỹ sẽ nghiên cứu thị trường và đưa ra các quyết định đầu tư nhằm mang lại lợi ích cao nhất cho nhà đầu tư.
3.2 – An ninh đầu tư lớn hơn
Nhà đầu tư cần quan sát xu hướng và sự thay đổi của thị trường, nhưng khi lựa chọn quỹ đầu tư, nhà đầu tư không cần phải có quá nhiều kiến thức chuyên môn liên quan đến đầu tư.
Các chuyên gia đầu tư và quản lý quỹ sẽ tư vấn cho nhà đầu tư và các phương án an toàn khi tham gia quỹ tương hỗ.
3.3 – Danh mục đầu tư đa dạng
Đây được coi là nguyên tắc quan trọng nhất của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư. Điều này sẽ giúp nhà đầu tư phân bổ vốn hợp lý hơn và hạn chế rủi ro thua lỗ.
Tuy nhiên, giống như bất kỳ hình thức quỹ đầu tư nào khác, quỹ tương hỗ vẫn có những nhược điểm nhất định, chẳng hạn như phí và lệ phí trả cho các nhà quản lý quỹ tham gia vẫn còn khá cao.
Do đó, các nhà đầu tư có số vốn nhỏ hơn nên cân nhắc khi quyết định đầu tư vào quỹ này, bởi tỷ suất sinh lợi sẽ không cao so với mặt bằng chung các quỹ đầu tư khác.
Các loại quỹ tương hỗ trên thị trường ngày nay
4. Lợi ích và rủi ro quỹ tương hỗ
Ưu điểm của quỹ tương hỗ:
Nhà đầu tư không cần phải có nhiều kinh nghiệm để tham gia. Thay vì dành thời gian xem thông tin tài chính và suy nghĩ về nhiều chiến lược đầu tư, tốt hơn hết bạn nên giao phó mọi thứ cho công ty quản lý quỹ. Họ sẽ giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn;
An toàn hơn so với việc tham gia thị trường chứng khoán một cách độc lập. Sẽ luôn có những chuyên gia giỏi bên cạnh bạn, đưa ra những lời khuyên và phương án an toàn nhất, bảo toàn vốn và thu lợi nhuận hiệu quả nhất có thể;
Danh mục cổ phiếu, quyền chọn, hàng hóa, tiền tệ và một số mặt hàng khác vô cùng đa dạng. Chính vì sự đa dạng này mà lợi nhuận lớn hơn.
Rất lỏng lẻo, bạn có thể ngừng tham gia hoàn toàn bất cứ lúc nào.
Rủi ro của quỹ tương hỗ:
Không có phương pháp nào là hoàn toàn an toàn và với các quỹ tương hỗ, rủi ro là các nhà đầu tư có thể mất một phần hoặc toàn bộ khoản đầu tư nếu giá trị tài sản ròng trong danh mục đầu tư giảm mạnh. Bất cứ khi nào thị trường thay đổi, thì cổ tức/tiền lãi cũng vậy. Nguy cơ mất tất cả vốn của bạn cho đến nay là rất hiếm vì các danh mục đầu tư thường triệt tiêu lẫn nhau, nhưng không phải cả hai cùng một lúc.
Hiệu suất trong quá khứ của một quỹ không quan trọng và nó không dự đoán những phát triển trong tương lai. Tuy nhiên, dựa trên điều này, bạn cũng có thể xác định mức độ biến động của quỹ theo thời gian. Quỹ càng biến động, rủi ro càng cao.
Các quỹ tương hỗ có phải là một đặt cược an toàn không?
5. Cách thức hoạt động của quỹ tương hỗ là gì?
Quỹ tương hỗ có quy trình hoạt động và những quy định riêng, các thành phần nằm trong bộ máy hoạt động của quỹ bao gồm:
| Nhà đầu tư | Là thành phần góp vốn và trả phí cho đội ngũ vận hành để quỹ hoạt động và sinh lời. Lợi nhuận thu được sẽ chia đều cho các nhà đầu tư. |
| Nhà quản lý quỹ | Đây là đội ngũ có nghĩa vụ pháp lý cao nhất và phải đảm bảo được lợi ích cho nhà đầu tư. |
| Đội ngũ cố vấn | Là những người có kinh nghiệm và am hiểu về thị trường tài chính. Họ có nhiệm vụ phân tích thị trường, giá cổ phiếu, giá tài sản nhằm bảo đảm lợi nhuận của cổ đông tham gia. |
Quỹ tương hỗ là một trong những cách an toàn nhất và dễ dàng nhất để đầu tư. Được quản lý bởi các chuyên gia thị trường tài chính, các nhà đầu tư có thể yên tâm đầu tư và kiếm lợi nhuận thường xuyên. Tuy nhiên, hãy lưu ý đến chi phí khi tham gia quỹ mở để tối đa hóa giá trị khoản đầu tư của bạn. Hy vọng bài viết hôm nay đã giúp bạn hiểu quỹ tương hỗ là gì và nó hoạt động như thế nào. Hãy chú ý theo dõi các bài viết tiếp theo của AzFin.vn để biết thêm nhiều kiến thức tài chính bổ ích.
________
Xem thêm các dịch vụ khác của AzFin:
- Fanpage AzFin Việt Nam: https://www.facebook.com/AzFinVietNam
- Youtube: https://www.youtube.com/c/azfinvietnam
- Tham khảo các khóa học của AzFin: https://academy.azfin.vn/
- Khoá học đọc vị cổ phiếu: https://docvicophieu.azfin.vn/
- Khoá học chinh phục cổ phiếu ngân hàng: https://chinhphuccophieunganhang.azfin.vn/
