1. Nền tảng tư duy trong quản trị rủi ro
Nhiều người thường nhầm lẫn quản trị rủi ro là việc thiết lập các mốc “cắt lỗ” khi giá cổ phiếu sụt giảm. Nhưng thực tế quản trị rủi ro hoàn toàn không phải là cắt lỗ, lại càng không phải dự đoán thị trường.
Quản trị rủi ro trong đầu tư là xây dựng một hệ thống với những nguyên lý cụ thể nhằm giúp bạn hiểu và kiểm soát được những yếu tố rủi ro để giảm hậu quả từ những sai lầm trong đầu tư của bản thân. Đồng thời hạn chế tối đa khả năng rơi vào thế bị động hoặc bị ép phải bán tháo các khoản đầu tư của mình với giá rẻ mạt.
Nền tảng tư duy trong quản trị rủi ro
2. 04 yếu tố nền tảng trong quản trị rủi ro
2.1 Tri thức và sự thấu hiểu giá trị doanh nghiệp
Rủi ro lớn nhất trên thị trường tài chính không đến từ những biến động vĩ mô bất ngờ hay bảng điện tử đỏ lửa, mà đến từ sự thiếu hiểu biết của chính nhà đầu tư.
Khi mua cổ phiếu chỉ vì nghe lời phím hàng mà không hiểu doanh nghiệp kiếm tiền bằng cách nào, sức khỏe tài chính ra sao hay lợi thế cạnh tranh nằm ở đâu, nhà đầu tư đang đặt tài sản của mình vào thế nguy hiểm. Ngược lại, tri thức giúp nhà đầu tư nhìn xuyên qua những đợt rung lắc ngắn hạn để thấy rõ giá trị thực của doanh nghiệp. Thấu hiểu doanh nghiệp chính là lớp giáp bảo vệ đầu tiên giúp bạn không bị hoảng loạn bán tháo theo đám đông.
Tham khảo thêm: TOP sách quản trị tài chính doanh nghiệp hay nhất
2.2 Tư duy quản trị rủi ro
Tích sản cổ phiếu không thể bền vững nếu dòng tiền cá nhân bị thụ động hoặc mất cân đối. Một nguyên tắc quan trọng trong tích sản là: Chỉ sử dụng nguồn tiền nhàn rỗi dài hạn.
Nếu bạn sủ dụng tiền chuẩn bị mua nhà, kinh doanh hay các khoản chi tiêu bắt buộc trong 3- 6 tháng (thậm chí là 1 – 2 năm tới), hoặc sử dụng tiền vay mượn ngắn hạn để mua cổ phiếu… bạn sẽ gặp phải rủi ro không thể thực hiện được các kế hoạch trên hoặc trả nợ nếu giá cổ phiếu bị giảm.
Khi thị trường giảm điểm ngắn hạn, áp lực tài chính cá nhân sẽ buộc bạn phải bán tháo cổ phiếu dẫn đến việc thua lỗ vĩnh viễn. Việc tách biệt nguồn tiền của bạn theo các mục tiêu ngắn hạn/dài hạn trước khi tích sản chính là cách bảo vệ dòng tiền đầu vào luôn an toàn.
2.3 Năng lực kiểm soát cảm xúc
Sự khác biệt lớn nhất giữa tích sản và các phương pháp khác nằm ở cách nhìn nhận sự biến động:
- Trong ngắn hạn, giá cổ phiếu lên xuống theo tâm lý và dòng tiền đám đông.
- Trong dài hạn, giá cổ phiếu sẽ bám theo giá trị nội tại của doanh nghiệp, được thể hiện ra bên ngoài chính là kết quả sản xuất kinh doanh.
Khi có tâm thế đúng, những đợt thị trường sụt giảm không còn là “mối đe dọa” gây hoảng sợ, mà trở thành cơ hội để tích lũy thêm cổ phiếu tốt với giá chiết khấu. Loại bỏ tâm lý “kiếm tiền nhanh từ việc dự đoán giá cổ phiếu”, kiên nhẫn bám sát giá trị doanh nghiệp chính là nền tảng tâm lý giúp nhà đầu tư đi đến cùng con đường.
Thảm khảo thêm: Rủi ro và phương pháp quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán
2.4 Năng lực tuân thủ kỉ luật và duy trì thói quen tốt
Quản trị rủi ro còn nằm ở phương pháp thực thi bài bản. Thay vì dồn toàn bộ tiền để đoán đỉnh đoán đáy trong một lần giao dịch, nhà đầu tư tích sản tuân thủ kỷ luật sẽ sử dụng đều đặn nguồn vốn hàng tháng có được từ lương hoặc các nguồn thu nhập khác để đầu tư.
Việc giải ngân đều đặn theo thời gian (hàng tháng/hàng quý) để mua các cổ phiếu tích sản với giá thấp hơn giá trị nội tại của cổ phiếu. Một biên an toàn đủ lớn sẽ giúp nhà đầu tư duy trì kỷ luật và loại bỏ hoàn toàn yếu tố cảm xúc cá nhân, đặc biệt là tâm lý đám đông và tâm lý sợ thua lỗ ra khỏi quyết định đầu tư của mình.
Tham khảo thêm: 5 sai lầm kinh điển của nhà đầu tư giá trị
3. Tổng kết
Nắm vững 4 yếu tố nền tảng này giúp bạn chuẩn bị một tâm thế và nguồn vốn vững chắc.
Trên đây là toàn bộ nội dung AzFin muốn gửi đến NĐT. Hy vọng rằng những nội dung này sẽ giúp ích cho NĐT trong quá trình đầu tư.
Hãy theo dõi AzFin thường xuyên vì AzFin luôn đem lại những bài viết thú vị và nhiều bài học bổ ích về đầu tư.
Tham gia ngay Group Đầu tư giá trị của AzFin Việt Nam để có thể nhận các bản tin đầu tư chất lượng.
Liên hệ với AzFin theo các thông tin dưới đây:
- Hotline: 0936 322 525
- Fanpage AzFin Việt Nam: https://www.facebook.com/AzFinVietNam
- Youtube: Chứng khoán TV AzFin Việt Nam
- Zalo Official AzFin Việt Nam: AzFin Việt Nam
- Tiktok: chungkhoanazfin
- Cộng đồng Tích sản Cổ phiếu: https://tichsancophieu.vn/
- Tham khảo các khóa học của AzFin: https://academy.azfin.vn/
