Mục lục bài viết
Bạn có biết giao dịch CFD là gì và nó hoạt động như thế nào không? CFD là viết tắt của Contract for Difference. Đây là một hình thức giao dịch phái sinh, cho phép bạn kiếm lời từ biến động giá của một tài sản mà không cần sở hữu nó. Trong bài viết này, AzFin sẽ giới thiệu cho bạn về cơ chế và lợi ích của giao dịch CFD.
1. CFD là gì trong chứng khoán?
CFD (Contract for Difference) là một công cụ tài chính cho phép bạn giao dịch một loại tài sản mà không cần phải thực sự sở hữu nó. Bạn chỉ cần dự đoán sự biến động giá của tài sản đó trong một khoảng thời gian nhất định và kiếm lợi nhuận từ sự chênh lệch giữa giá mở và giá đóng hợp đồng.
CFD có thể được giao dịch trên nhiều loại tài sản như Forex, Cổ phiếu, Hàng hoá, Chỉ số chứng khoán, Tiền điện tử, v.v.
XEM THÊM: YOY nghĩa là gì? Đặc điểm vai trò cách tính chỉ số YOY ra sao
2. Giao dịch CFD trong chứng khoán là gì?
Giao dịch CFD trong chứng khoán là một hình thức giao dịch phái sinh, cho phép bạn kiếm lời từ biến động giá của các cổ phiếu mà không cần sở hữu chúng. Bạn chỉ cần dự đoán sự tăng hoặc giảm giá của một cổ phiếu trong một khoảng thời gian nhất định và ký kết một hợp đồng chênh lệch với nhà môi giới.
Một ví dụ cụ thể về giao dịch CFD như sau:
Giả sử bạn muốn giao dịch CFD trên cổ phiếu Apple (AAPL). Bạn dự đoán rằng giá cổ phiếu sẽ tăng trong ngày mai. Giá cổ phiếu hiện tại là 150 USD. Bạn quyết định mua 100 CFD trên AAPL với đòn bẩy 10:1. Điều này có nghĩa là bạn chỉ cần bỏ ra 1500 USD làm tiền ký quỹ, trong khi giá trị thực của hợp đồng là 15000 USD. Ngày mai, giá cổ phiếu tăng lên 160 USD. Bạn quyết định đóng vị thế của bạn và thu lợi nhuận. Lợi nhuận của bạn được tính như sau:
Lợi nhuận = (Giá đóng – Giá mở) x Số lượng CFD
Lợi nhuận = (160 – 150) x 100
Lợi nhuận = 1000 USD
Bạn đã kiếm được 1000 USD từ việc giao dịch CFD trên AAPL, trong khi chỉ bỏ ra 1500 USD làm tiền ký quỹ. Tỉ suất lợi nhuận trên vốn của bạn là 66.67%. Tuy nhiên, bạn cũng cần lưu ý rằng giao dịch CFD cũng có những rủi ro cao, đặc biệt khi sử dụng đòn bẩy. Nếu giá cổ phiếu giảm xuống 140 USD, bạn sẽ mất 1000 USD, tức là hơn 66% vốn của bạn.
Giao dịch CFD trong chứng khoán
ĐỌC THÊM: Định giá cổ phiếu là gì? Những phương pháp định giá cổ phiếu phổ biến
3. Ưu điểm và nhược điểm của giao dịch CFD
3.1. Ưu điểm
Ưu điểm của giao dịch CFD là gì? Giao dịch CFD là một hình thức giao dịch phái sinh, cho phép bạn kiếm lời từ biến động giá của các tài sản mà không cần sở hữu chúng. Giao dịch CFD có nhiều ưu điểm, như sau:
- Đòn bẩy tài chính: Giao dịch CFD cho phép bạn sử dụng đòn bẩy, tức là bạn chỉ cần bỏ ra một phần nhỏ tiền so với giá trị thực của hợp đồng. Điều này giúp bạn tăng cường khả năng khuếch đại lợi nhuận, nhưng cũng có thể làm tăng rủi ro.
- Tiếp cận với thị trường tài chính toàn cầu: Giao dịch CFD cho phép bạn giao dịch trên nhiều loại tài sản, như Forex, Cổ phiếu, Hàng hoá, Chỉ số chứng khoán, Tiền điện tử, v.v. Bạn có thể giao dịch CFD trên các tài sản từ các thị trường khác nhau, chỉ từ một nền tảng giao dịch duy nhất. Điều này giúp bạn tiết kiệm chi phí và thời gian, cũng như tận dụng được các cơ hội giao dịch đa dạng và linh hoạt.
- Lãi cả khi thị trường giảm: Giao dịch CFD cho phép bạn mua hoặc bán một tài sản, tùy thuộc vào hướng dự đoán của bạn. Bạn có thể mở một vị thế mua nếu bạn nghĩ rằng giá của tài sản sẽ tăng, hoặc mở một vị thế bán nếu bạn nghĩ rằng giá của tài sản sẽ giảm. Điều này giúp bạn kiếm lời từ cả xu hướng tăng và giảm của thị trường, không bị giới hạn bởi hướng của thị trường.
- Chi phí giao dịch thấp: Giao dịch CFD có chi phí giao dịch thấp hơn so với giao dịch truyền thống. Bạn không phải trả phí giao dịch, phí hoa hồng hay phí lưu kho khi giao dịch CFD. Bạn chỉ phải trả cho chênh lệch (spread), tức là chênh lệch giữa giá mua và giá bán của một tài sản. Chênh lệch thường được tính theo điểm (point) hay pip (đối với Forex).
Ưu điểm và nhược điểm của giao dịch CFD
3.2. Nhược điểm
Bên cạnh những ưu điểm, giao dịch CFD cũng có những nhược điểm cần được lưu ý, như sau:
- Rủi ro đòn bẩy: Giao dịch CFD cho phép bạn sử dụng đòn bẩy, tức là bạn chỉ cần bỏ ra một phần nhỏ tiền so với giá trị thực của hợp đồng. Tuy nhiên, nếu giá của tài sản biến động ngược lại với dự đoán của bạn, bạn có thể mất nhiều hơn số tiền ký quỹ của mình và phải bù thêm cho nhà môi giới. Bạn cũng có thể bị thanh lý vị thế nếu giá chạm mức bảo vệ ký quỹ.
- Quy định khá phức tạp: Giao dịch CFD có thể bị ảnh hưởng bởi các quy định khác nhau tùy theo quốc gia và loại tài sản. Bạn cần nắm rõ các quy tắc và điều kiện giao dịch CFD tại địa điểm của mình và của nhà môi giới của bạn. Bạn cũng cần chú ý đến các yếu tố thuế và luật pháp liên quan đến giao dịch CFD.
- Không có quyền sở hữu: Giao dịch CFD không cho bạn quyền sở hữu tài sản cơ bản, chỉ cho bạn quyền hưởng hoặc chịu lỗ từ sự biến động giá của nó. Điều này có nghĩa là bạn không được hưởng các quyền lợi khác liên quan đến việc sở hữu tài sản, như cổ tức, quyền bầu cử, quyền mua thêm, v.v.
Ưu điểm và nhược điểm của giao dịch CFD
XEM THÊM: Các mô hình giá trong chứng khoán phổ biến hiện nay
4. Cách thức hoạt động của giao dịch CFD
Cách thức hoạt động của giao dịch CFD như sau:
- Bước 1: Mở tài khoản giao dịch CFD
- Để giao dịch CFD, bạn cần mở tài khoản giao dịch với một nhà môi giới (broker) cung cấp dịch vụ CFD. Bạn cũng cần tải phần mềm giao dịch CFD mà nhà môi giới sử dụng, hoặc sử dụng nền tảng giao dịch trực tuyến.
- Bạn có thể chọn tài sản mà bạn muốn giao dịch CFD trên nhiều loại tài sản như Forex, Cổ phiếu, Hàng hoá, Chỉ số chứng khoán, Tiền điện tử, v.v. Bạn cần nắm rõ các thông tin về tài sản đó, như giá hiện tại, chênh lệch (spread), đòn bẩy (leverage), ký quỹ (margin), v.v.
- Bước 2: Dự đoán giá tài sản
- Bạn cần dự đoán giá của tài sản sẽ tăng hay giảm trong một khoảng thời gian nhất định. Bạn có thể mở một vị trí dài (buy) nếu bạn nghĩ rằng giá của tài sản sẽ tăng, hoặc mở một vị trí ngắn (sell) nếu bạn nghĩ rằng giá của tài sản sẽ giảm. Bạn cũng cần xác định số lượng CFD của bạn, tức là số lượng đơn vị của tài sản mà bạn muốn giao dịch.
- Bước 3: Tiến hành ký quỹ
- Khi bạn mở một vị trí CFD, bạn sẽ phải bỏ ra một số tiền làm ký quỹ, tức là tiền đặt cọc để đảm bảo rằng bạn có thể thanh toán cho sự chênh lệch giữa giá mở và giá đóng hợp đồng. Số tiền ký quỹ phụ thuộc vào giá trị của hợp đồng và tỷ lệ đòn bẩy. Đòn bẩy là công cụ cho phép bạn giao dịch với một số tiền lớn hơn so với số tiền ký quỹ của bạn. Đòn bẩy có thể làm tăng khả năng khuếch đại lợi nhuận, nhưng cũng có thể làm tăng rủi ro.
- Bước 4: Thu lợi nhuận
- Khi bạn đóng một vị trí CFD, bạn sẽ nhận hoặc trả cho nhà môi giới sự chênh lệch giữa giá mở và giá đóng của tài sản, nhân với số lượng CFD của bạn. Nếu giá của tài sản biến động theo hướng dự đoán của bạn, bạn sẽ có lợi nhuận. Ngược lại, nếu giá của tài sản biến động ngược lại với dự đoán của bạn, bạn sẽ chịu lỗ.
Cách thức hoạt động của giao dịch CFD
XEM THÊM: Hướng dẫn cách đọc bảng giá chứng khoán dễ hiểu nhất
5. CFD có lừa đảo không?
CFD có lừa đảo không? Đây là một câu hỏi khó trả lời một cách chung chung, bởi vì điều đó phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau, như quy định của quốc gia, uy tín của nhà môi giới, kinh nghiệm của nhà đầu tư, v.v. Tuy nhiên, chúng ta có thể xét đến một số điểm sau để đánh giá:
- Quy định của quốc gia: CFD là một sản phẩm phái sinh được chấp nhận là hợp pháp ở khoảng 20 quốc gia trên thế giới. Tuy nhiên, một số quốc gia như Mỹ, Hồng Kông, Trung Quốc, v.v. đã cấm hoặc hạn chế giao dịch CFD do lo ngại về tính minh bạch và an toàn của nó. Do đó, bạn cần kiểm tra kỹ các quy tắc và điều kiện giao dịch CFD tại quốc gia của mình và của nhà môi giới của bạn trước khi bắt đầu giao dịch.
- Uy tín của nhà môi giới: Để giao dịch CFD, bạn cần mở tài khoản giao dịch với một nhà môi giới (broker) cung cấp dịch vụ CFD. Bạn cũng cần tải phần mềm giao dịch CFD mà nhà môi giới sử dụng, hoặc sử dụng nền tảng giao dịch trực tuyến. Bạn cần chọn kỹ nhà môi giới có giấy phép hoạt động từ các cơ quan quản lý uy tín, có lịch sử hoạt động lâu dài, có đội ngũ hỗ trợ chuyên nghiệp, có các điều khoản và điều kiện rõ ràng, v.v.
- Kinh nghiệm của nhà đầu tư: Giao dịch CFD là một hình thức giao dịch phức tạp và rủi ro, đòi hỏi bạn phải có kiến thức, kỹ năng và chiến lược tốt. Bạn cần nắm rõ các khái niệm cơ bản như chênh lệch, đòn bẩy, ký quỹ, v.v. Bạn cũng cần phân tích thị trường, dự báo xu hướng, quản lý rủi ro, v.v. Nếu bạn không có đủ kinh nghiệm và kiến thức, bạn có thể dễ dàng mất tiền khi giao dịch CFD.
Như vậy, CFD không phải là một hình thức lừa đảo nếu bạn biết cách chọn nhà môi giới uy tín, tuân thủ các quy định của quốc gia và có kinh nghiệm giao dịch tốt. Tuy nhiên, bạn cũng cần cẩn trọng và thận trọng khi giao dịch CFD, bởi vì nó cũng có những rủi ro cao và không phù hợp với mọi nhà đầu tư.
CFD có lừa đảo không?
XEM THÊM: Quỹ tương hỗ là gì? Cách thức hoạt động như thế nào?
6. Kết luận
Giao dịch CFD là một phương pháp hiệu quả và linh hoạt để tham gia vào các thị trường tài chính. Tuy nhiên, bạn cũng cần lưu ý rằng giao dịch CFD cũng có những rủi ro cao, đòi hỏi bạn phải có kiến thức, kỹ năng và chiến lược tốt. Hy vọng bài viết này đã cung cấp cho bạn những thông tin hữu ích về giao dịch CFD. Chúc bạn thành công trong giao dịch CFD!
******************************
Tham gia ngay Group Đầu tư giá trị của AzFin Việt Nam để có thể nhận các bản tin đầu tư chất lượng.
Liên hệ với AzFin theo các thông tin dưới đây:
- Hotline: 096 249 86 39
- Fanpage AzFin Việt Nam: https://www.facebook.com/AzFinVietNam
- Youtube: https://www.youtube.com/c/azfinvietnam
- Zalo Official AzFin Việt Nam: https://zalo.me/1723747511285646453
- Tiktok: https://www.tiktok.com/@chungkhoanazfin
- Tham khảo các khóa học của AzFin: https://academy.azfin.vn/
