Mục lục bài viết
Xây dựng danh mục đầu tư được coi là một bước quan trọng khi bạn tham gia vào thị trường chứng khoán. Bài viết này AzFin chia sẻ với các bạn 5 bước xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán dành cho cá nhân để NĐT có thể tham khảo.
1. Các bước xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán
1.1 – Xác định mục tiêu đầu tư
Trước khi bắt đầu một hành trình, chúng ta cần xác định đích đến. Trước đây khi đầu tư, ta chỉ nghĩ đơn giản có tiền dư ra thì kiếm kênh đầu tư lãi suất cao hơn gửi ngân hàng. Nhưng không xác định được sẽ có bao nhiêu tiền trong tương lai. Hành động này giống như mình lên taxi nhưng không nói cho tài xế là muốn đi đâu.
Vì vậy, trước khi đầu tư chúng ta phải xác định số tiền cần có trong tương lai. Khi có đích đến rồi, chúng ta mới xác định được hành trình. Giả sử bạn muốn độc lập tài chính với 10 tỷ sau 10 năm. Bạn phải biết mình cần đầu tư bao nhiêu năm, với lãi suất bao nhiêu, số tiền cần đầu tư mỗi tháng, mỗi năm. Và quan trọng là kế hoạch của bạn có thực tế không, có thực hiện được hay không.
Xem thêm: Chiến lược phân bổ danh mục đầu tư dài hạn hiệu quả
1.2 – Xác định mức độ rủi ro
Sau khi xác định được mục tiêu và số tiền cần đầu tư mỗi năm, chúng ta có thể bắt tay vào xây dựng danh mục đầu tư. Cần lưu ý, giá trị danh mục đầu tư càng lớn, càng phải chú trọng đến sự an toàn.
Nếu giá trị danh mục của bạn là 100 triệu, thua lỗ 50% thì bạn mất 50 triệu. Nhưng đối với danh mục đầu tư 10 tỷ, thua lỗ 50% thì giá trị danh mục giảm 5 tỷ. Trong đầu tư, tiền bạc chính là thời gian, và ngược lại. Để kiếm lại 50 triệu, bạn mất ít thời gian hơn so với kiếm lại 5 tỷ.
Vì vậy, chúng ta cần phải xác định được mức độ rủi ro của danh mục. Theo đó, những tài sản có biến động giá cao như cổ phiếu thì được xem là rủi ro cao, và ít biến động như trái phiếu thì rủi ro thấp hơn.
Dữ liệu bạn cần để xác định rủi ro của danh mục là hệ số rủi ro của từng loại tài sản. Hệ số rủi ro tài sản của ví dụ sau chỉ mang tính chất tham khảo. Tùy theo kinh nghiệm đầu tư, khẩu vị rủi ro cá nhân mà bạn có thể xác định cho mình hệ số rủi ro tài sản riêng.
Sau đây là ví dụ minh họa về danh mục đầu tư 100 triệu với mức rủi ro 20%. Trong trường hợp xấu nhất, nhà đầu tư nắm giữ danh mục này chấp nhận thua lỗ 20 triệu.
1.3 – Xác định lợi nhuận mục tiêu
Ngược lại với danh mục đầu tư theo mức độ rủi ro, danh mục đầu tư theo lợi nhuận tập trung phân bổ vào tài sản có lợi suất cao hơn. Đổi lại, rủi ro cũng cao hơn.
1.4 – Đánh giá chi tiết và kỹ lưỡng danh mục đầu tư
Đã thiết lập một danh mục đầu tư, cần phân tích và đánh giá thường xuyên. Thay đổi về giá trên thị trường sẽ khiến tỷ trọng ban đầu thay đổi. Muốn đánh giá phân bổ nguồn vốn đầu tư, cần phân loại các khoản đầu tư theo lượng. Tiếp đến, xác định phần trăm giá trị của các khoản so với tổng thể.
Các yếu tố theo thời gian có thể thay đổi là tình hình tài chính, khả năng chấp nhận rủi ro và nhu cầu tương lai. Nếu các điều này thay đổi, cần điều chỉnh danh mục đầu tư cho phù hợp.
1.5 – Tái cân bằng lại danh mục
Xem xét các tác động của thuế đến vấn đề bán tài sản ở thời điểm hiện tại. Nhất là trước khi tái cân bằng danh mục đầu tư.
Xác định được cần giảm mã chứng khoán nào và khối lượng giảm bao nhiêu hãy quyết định xem sẽ mua mã chứng khoán nào khác để bù vào khoảng trống với số tiền thu được từ việc bán mã chứng khoán cũ.
2. Những lưu ý khi xây dựng danh mục đầu tư
Khi xây dựng danh mục đầu tư cần tìm hiểu thật kỹ các loại danh mục đầu tư, cách phân loại danh mục đầu tư sao cho phù hợp với khả năng cũng như khẩu vị rủi ro của mình.
Đa dạng danh mục đầu tư, đây là cách giúp bạn tối ưu hóa khoản đầu tư của mình cũng như giảm thiểu tối đa các rủi ro trong quá trình đầu tư.
Lựa chọn những sản phẩm đầu tư và xây dựng danh mục đầu tư dựa trên kiến thức, kinh nghiệm và trải nghiệm của bản thân. Mỗi người sẽ có những danh mục đầu tư riêng, vì vậy hãy lựa chọn và xây dựng cho mình những sản phẩm đầu tư hợp lý nhất nhé.
Học hỏi, tham khảo ý kiến của các chuyên gia tài chính trước khi đầu tư, đây cũng là cách giúp bạn gia tăng kiến thức cũng như có được những kinh nghiệm đầu tư hiệu quả của những người đã có kinh nghiệm.
Hy vọng qua bài này, AzFin đã giúp bạn hiểu được danh mục đầu tư chứng khoán gồm các tài sản gì, các bước cơ bản để xây dựng danh mục đầu tư đạt mục tiêu tài chính trong tương lai. Chúc bạn đầu tư thành công.
Tìm hiểu thêm: Tâm lý hành vi trong đầu tư chứng khoán
____________
Xem thêm các dịch vụ khác của AzFin:
- Fanpage AzFin Việt Nam: https://www.facebook.com/AzFinVietNam
- Youtube: https://www.youtube.com/c/azfinvietnam
- Tham khảo các khóa học của AzFin: https://academy.azfin.vn/
- Khoá học đọc vị cổ phiếu: https://docvicophieu.azfin.vn/
- Khoá học chinh phục cổ phiếu ngân hàng: https://chinhphuccophieunganhang.azfin.vn/
