Mục lục bài viết
Trong số các loại hình đầu tư hiện nay, chắc hẳn nhiều người đã nghe nói đến mua chứng chỉ quỹ, tức là đầu tư vào quỹ đại chúng. Đây là một hình thức đầu tư rất phổ biến vì nó phù hợp với các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm đang tìm kiếm lợi nhuận cao hơn lãi suất ngân hàng với rủi ro tương đối. Bài viết dưới đây của AzFin.vn sẽ giúp bạn hiểu sâu hơn đầu tư chứng chỉ quỹ là gì, đồng thời chia sẻ một số lưu ý để có thể kiểm soát rủi ro và thu được lợi nhuận cao nhất!
1. Chứng chỉ quỹ là gì?
Theo Điều 4 “Luật Chứng khoán” năm 2019: Chứng chỉ quỹ là chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đầu tư chứng khoán. Các quỹ đầu tư được thành lập trên thị trường như một chức năng của dòng tiền. Những người có tiền nhàn rỗi góp phần thành lập các quỹ đầu tư. Nguồn tiền trong quỹ được dùng để đầu tư vào các sản phẩm trên thị trường chứng khoán.
Đầu tư chứng chỉ quỹ là quỹ đầu tư phát hành ra công chúng (gọi tắt là quỹ mở) do các nhà đầu tư tự bỏ vốn và góp vốn hình thành. Một chứng chỉ được gọi là chứng chỉ quỹ sau đó được nhận làm bằng chứng về sự đóng góp của nhà đầu tư vào quỹ. Đồng thời, khi quỹ đầu tư kinh doanh có lãi, phần vốn góp ban đầu sẽ được chia theo tỷ lệ theo quy định.
Chứng chỉ quỹ là gì? Có phải là cổ phiếu không? – 5 điều cần biết
2. Quy định về quản lý đợt chào bán chứng chỉ quỹ lần đầu ra công chúng
Pháp luật đã có quy định rõ ràng về việc phát hành chứng chỉ quỹ. Quỹ đầu tư cần đáp ứng các điều kiện và chuẩn bị đầy đủ hồ sơ theo quy định. Việc hiểu rõ các quy định và điều kiện sẽ giúp nhà đầu tư thông thái hơn khi lựa chọn chứng chỉ quỹ phù hợp.
2.1 – Điều kiện chào bán chứng chỉ quỹ lần đầu ra công chúng
Đối với đợt chào bán chứng chỉ quỹ lần đầu ra công chúng, tổ chức phát hành cần đáp ứng 4 điều kiện theo quy định của Luật Chứng khoán 2019, bao gồm:
Tổng giá trị đăng ký ít nhất phải là 50 tỷ đồng.
Phương án phát hành và phương án đầu tư phù hợp, tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành.
Việc phát hành chứng chỉ quỹ lần đầu phải có sự giám sát của ngân hàng.
Chứng chỉ quỹ sau khi phát hành phải được niêm yết trên hệ thống giao dịch chứng khoán (không áp dụng đối với trường hợp phát hành chứng chỉ quỹ mở).
Quy định về quản lý đợt chào bán chứng chỉ quỹ lần đầu ra công chúng
2.2 – Hồ sơ chào bán chứng chỉ quỹ
Tổ chức phát hành chứng chỉ quỹ cần chuẩn bị cho đợt chào bán ra công chúng.
Giấy chứng nhận đăng ký bán chứng chỉ quỹ được cấp có thẩm quyền phê duyệt
Bản cáo bạch bao gồm các thông tin đầy đủ sau: Loại hình và quy mô quỹ đầu tư, mục tiêu, chiến lược, phương pháp, thủ tục và các hạn chế, rủi ro có thể có của chứng chỉ quỹ đầu tư, tóm tắt dự thảo điều lệ quỹ, cung cấp cho nhà đầu tư chi tiết phương án phát hành và hướng dẫn tham gia đầu tư, thông tin tóm tắt về công ty quản lý, ngân hàng điều tiết quỹ đầu tư chứng khoán và nhân sự có liên quan.
Lưu ý: Bản cáo bạch phải có chữ ký của Chủ tịch HĐQT, Chủ tịch công ty, Tổng giám đốc quỹ đầu tư và người đại diện theo pháp luật (nếu có). Nếu phải thay thế thì phải có giấy ủy quyền.
Dự thảo Điều lệ Quỹ.
Hợp đồng quy định về việc giám sát giữa ngân hàng giám sát và công ty quản lý. Loại hợp đồng phân bổ chứng chỉ quỹ (nếu có).
Cam kết bảo lãnh phát hành chứng chỉ quỹ (nếu có) ra công chúng.
Đọc thêm: Đáo hạn phái sinh là gì? Ngày đáo hạn phái sinh là ngày bao nhiêu
3. Làm thế nào để đầu tư vào chứng chỉ quỹ tại Việt Nam?
Hiện nay, chứng chỉ quỹ là phương thức đầu tư tương đối phổ biến trên thị trường. Bởi theo ý kiến của nhiều chuyên gia, chứng chỉ quỹ ít rủi ro hơn cổ phiếu và có tính thanh khoản cao. Vậy làm thế nào để tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ? Vui lòng tham khảo các bước dưới đây.
3.1 – Chọn đơn vị đầu tư uy tín
Trên thị trường hiện nay có rất nhiều công ty quản lý quỹ nổi tiếng. Mỗi công ty có một quỹ đầu tư khác nhau. Chọn một quỹ trưng cầu dân ý cũng là một bước quan trọng. Nhà đầu tư nên ưu tiên những công ty có nhiều chuyên gia có kinh nghiệm đầu tư chứng khoán lâu năm.
Đừng vội vàng lựa chọn bất kỳ quỹ đầu tư nào trên thị trường, việc tìm hiểu trước về công ty, cách quản lý và điều hành sẽ giúp bạn có lựa chọn tốt nhất.
3.2 – Nghiên cứu và phân tích thị trường
Mặc dù, người tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ không cần nhiều kiến thức về chứng khoán. Tuy nhiên, bạn cũng cần biết một số điều cơ bản, chẳng hạn như tiền của bạn sẽ được đầu tư vào những sản phẩm nào? Những sản phẩm này mang lại lợi nhuận như thế nào? Từ đó, bạn có thể tạo ra một kế hoạch đầu tư dài hạn.
Tất nhiên, khi nhà đầu tư đầu tư vào công ty quản lý quỹ, họ sẽ tư vấn và phân tích rất kỹ về các sản phẩm đầu tư, lợi nhuận, rủi ro, tiềm năng phát triển,… Bạn cần tham khảo kỹ các thông tin này trước khi quyết định đầu tư.
Chứng Chỉ Quỹ là gì? Các Chứng Chỉ Quỹ Ở Việt Nam
3.3 – Điền vào mẫu đơn
Điền thông tin đăng ký hoặc mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ theo mẫu đơn vị do nhà đầu tư lựa chọn. Nhìn chung, mỗi công ty khi tham gia sẽ có một mẫu đơn đăng ký và nhà đầu tư chỉ cần làm theo. Trong trường hợp gặp khó khăn, có thể trực tiếp nhờ nhân viên hiện trường tư vấn cụ thể.
Thông thường, nếu bạn muốn mở một tài khoản giao dịch, bạn cần sử dụng thông tin cá nhân của mỗi người. Nhà đầu tư cần nghiên cứu kỹ các quy định của từng công ty để chuẩn bị thông tin đầy đủ nhất nhằm giao dịch nhanh hơn tại thời điểm đăng ký.
Sau khi đăng ký mở tài khoản, bạn sẽ được tư vấn thêm về các phương án đầu tư. Các nhà quản lý quỹ thường cho phép các nhà đầu tư đăng ký các khoản đầu tư thông thường (SIP).
3.4 – Đặt lệnh
Sau khi đăng ký thành công và mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư có thể mua bán chứng chỉ quỹ, hoán đổi chứng chỉ quỹ khi có nhu cầu. Để thực hiện các nhiệm vụ này, nhà đầu tư chỉ cần nộp đơn đăng ký trực tiếp trong tài khoản giao dịch hoặc qua quầy.
Để đăng ký mua chứng chỉ quỹ, số tiền giao dịch tối thiểu là 500.000 đồng, thời gian xác nhận giao dịch là 3 ngày. Giá mua được xác định theo giá trị tài sản ròng của nhà đầu tư vào ngày gần nhất sau ngày đăng ký. Sau 4 ngày làm việc, chứng chỉ quỹ được bán, giá bán cũng được tính theo giá trị tài sản ròng.
Các giao dịch thanh toán được gửi bằng chuyển khoản ngân hàng đến một tài khoản ngân hàng ký quỹ. Nhà đầu tư cũng có thể nộp tiền trực tiếp tại sàn giao dịch của công ty quản lý quỹ.
Hướng dẫn mua chứng chỉ quỹ hợp lệ
Xem thêm: Hợp đồng phái sinh là gì? Đặc điểm và cách tính giá hợp đồng phái sinh
4. Hướng dẫn mua chứng chỉ quỹ hợp lệ
Dưới đây là hướng dẫn chi tiết cách đầu tư và mua chứng chỉ quỹ hợp lệ cho nhà đầu tư mới :
4.1 – Công ty có uy tín
Lựa chọn công ty quản lý chứng chỉ quỹ uy tín là điều quan trọng nhất nhà đầu tư cần quan tâm khi tham gia thị trường. Vì công ty quản lý quỹ sẽ là đối tượng trực tiếp của dòng tiền, khoản đầu tư và lợi nhuận. Họ sẽ là những người chịu trách nhiệm trực tiếp về lãi lỗ. Do đó, lựa chọn một công ty có danh tiếng tốt sẽ là sự đảm bảo tốt hơn cho dòng tiền và khả năng sinh lời của bạn.
Công ty có bộ phận giám sát và ban quản lý trong lĩnh vực tài chính, có kinh nghiệm lâu năm trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán.
Công ty có mục tiêu rõ ràng, danh mục đầu tư đa dạng và điều lệ mạnh mẽ.
Một công ty môi giới chứng khoán nổi tiếng với sự công nhận cao trên thị trường và kinh nghiệm đầu tư phong phú.
4.2 – Giá trị tài sản ròng
Đánh giá hiệu quả hoạt động của các quỹ đầu tư về Giá trị tài sản ròng (NAV)/chứng chỉ quỹ. Giá trị tài sản ròng sẽ bao gồm 3 yếu tố: Vốn cổ đông + Vốn hình thành từ lợi nhuận để lại + Chênh lệch vốn phát sinh từ việc phát hành cổ phiếu và dự trữ quỹ phát triển.
Giá trị tài sản ròng được xác định theo tỷ lệ: Giá trị tài sản ròng của quỹ/tổng số chứng chỉ quỹ đã phát hành. Người chơi đánh giá và quyết định đầu tư dựa trên sự tăng giảm của giá trị tài sản ròng để xem nguồn vốn đã được sử dụng hiệu quả hay chưa.
4.3 – Chấp nhận các rủi ro
Việc tham gia mua chứng chỉ quỹ cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro từ thị trường, từ các quyết định đầu tư vô hiệu của công ty quản lý quỹ. Người chơi cần chấp nhận rủi ro khi đầu tư tài chính, đặc biệt là mua chứng chỉ quỹ. Tiền của quỹ được sử dụng để đầu tư mua chứng khoán/trái phiếu, bất động sản, v.v…Đồng thời, các rủi ro hệ thống và phi hệ thống tiềm ẩn được phát hiện và những biến động của thị trường ảnh hưởng đến giá trị tài sản ròng.
5. Có nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ hay không?
Sau khi hiểu rõ về chứng chỉ quỹ là gì thì tiếp theo chúng ta cũng trả lời câu hỏi có nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ hay không? Để giải đáp được thắc mắc này thì chúng ta cùng tìm hiểu về lợi ích mà chứng chỉ quỹ mang lại. Đầu tư chứng chỉ quỹ sẽ đem lại một số lợi ích như:
- Khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ bạn không cần phải có quá nhiều kiến thức tài chính và đầu tư chứng khoán. Bạn hoàn toàn có thể yên tâm tiến hành rót vốn bởi việc đầu tư sẽ được xử lý bởi các chuyên gia tài chính để tìm cách sinh lợi nhiều nhất.
- Đầu tư vào chứng chỉ quỹ bạn sẽ không gặp quá nhiều rủi ro. Thông thường trên thị trường chứng khoán biến động thị trường mang tính ngắn hạn rất thường xuyên xảy ra. Tuy nhiên khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ mang tính dài hạn nên bạn có thể tránh được biến động trên thị trường. Ngoài ra, đầu tư vào chứng chỉ này thì nhà đầu tư được bảo vệ hơn. Bởi vốn của bạn được quản lý bởi các nhà đầu tư kinh nghiệm nên vốn sẽ được đảm bảo an toàn.
- Tính thanh khoản cao: Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán có tính thanh khoản rất cao nên việc rút vốn rất dễ dàng.
- Tạo ra thu nhập thường xuyên: Đầu tư vào chứng chỉ quỹ sẽ giúp bạn có thêm một khoản thu nhập giúp bạn trang trải cuộc sống. Ngoài ra thì bạn còn có thể làm giàu từ việc đầu tư chứng chỉ quỹ nếu khoản vốn sinh nhiều lợi nhuận.
Với những lợi ích AzFin chia sẻ thì có thể thấy là việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ mang đến rất nhiều lợi ích cho nhà đầu tư. Nếu bạn đang có một khoản tiền nhàn rỗi thì việc đầu tư vào đây sẽ giúp bạn sản sinh lợi nhuận mà không cần quá nhiều kiến thức. Tuy nhiên bạn cũng nên cân nhắc kĩ trước khi khi quyết định đầu tư vào bất cứ khoản đầu tư nào.
Trên đây là những thông tin liên quan về đầu tư chứng chỉ quỹ cũng như một số lưu ý cần thiết cho những bạn mới bắt đầu lựa chọn phương thức đầu tư này. Nói chung, khi nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ, để đạt được mục tiêu đầu tư sinh lời kỳ vọng, họ phải “chọn mặt gửi vàng” ở những công ty có uy tín, chiến lược đầu tư rõ ràng, khả năng sinh lời cao, chi phí quản lý quỹ hợp lý… AzFin chúc các bạn thành công ước mơ của bạn càng sớm càng tốt mục tiêu đề ra nhé!
Tìm hiểu thêm: Hợp đồng quyền chọn là gì? Thông tin chi tiết về hợp đồng quyền chọn
________
Xem thêm các dịch vụ khác của AzFin:
- Fanpage AzFin Việt Nam: https://www.facebook.com/AzFinVietNam
- Youtube: https://www.youtube.com/c/azfinvietnam
- Tham khảo các khóa học của AzFin: https://academy.azfin.vn/
- Khoá học đọc vị cổ phiếu: https://docvicophieu.azfin.vn/
- Khoá học chinh phục cổ phiếu ngân hàng: https://chinhphuccophieunganhang.azfin.vn/
