Tích sản cổ phiếu hấp dẫn nữa hay không?

Tích sản cổ phiếu là một chiến lược đầu tư dài hạn, đặc biệt phù hợp với nhà đầu tư giá trị. Vậy, liệu tích sản cổ phiếu hấp dẫn nữa hay không? Hãy cùng tìm hiểu chi tiết hơn về phương pháp này và những câu chuyện thành công của AzFin trong việc giúp nhà đầu tư đạt được mục tiêu tài chính dài hạn.

1. Hiểu đúng về tích sản cổ phiếu AzFin

Tích sản cổ phiếu không đơn giản là việc mua cổ phiếu hàng tháng mà không quan tâm đến giá cả. Đây là một hiểu lầm phổ biến. Tích sản cổ phiếu theo phương pháp của AzFin là sự kết hợp giữa tấn công và phòng thủ, với mục tiêu tạo ra nguồn thu nhập thụ động bền vững và lợi nhuận cao trong dài hạn.

AzFin đã dành hơn 5 năm để phát triển chiến lược này và sẽ công bố toàn bộ triết lý, chiến lược, phương pháp tích sản cổ phiếu đến cộng đồng nhà đầu tư. Những chương trình tích sản sẽ được điều chỉnh để phù hợp với nhiều mục tiêu khác nhau như tích sản cho con cái, tích sản nghỉ hưu, hoặc tích sản để mua bất động sản thứ hai…

Tham khảo thêm: Tích sản: Chiến lược đầu tư lâu dài – bền vững cho tương lai

2. Mục đích của tích sản cổ phiếu

• Xây dựng mục tiêu tài chính dài hạn

Mục tiêu của tích sản cổ phiếu là hướng đến những mục tiêu tài chính dài hạn như tích sản cho con cái, tích sản để nghỉ hưu, hoặc tích sản để đạt được tự do tài chính…

Ví dụ, một số nhà đầu tư muốn tích sản để con cái không phải lo lắng về học phí đại học, hay muốn có một khoản tiền đảm bảo cho tuổi già.

• Tạo ra nguồn thu nhập thụ động

Tích sản cổ phiếu nhằm xây dựng một nguồn thu nhập thụ động, sinh lời cao và bền vững. Đây không phải là việc đầu tư ngắn hạn, lướt sóng mà là sự kiên nhẫn và cam kết dài hạn. Nhà đầu tư cần có mục tiêu rõ ràng để có động lực vượt qua mọi sóng gió ngắn hạn và cạm bẫy trên thị trường chứng khoán.

• Tránh những sai lầm phổ biến

Một trong những bài học quan trọng từ tích sản cổ phiếu là tránh các sai lầm phổ biến như mua vào giá đỉnh và bán ra giá đáy. Nhà đầu tư cần hiểu rõ giá trị mình đang tích lũy và mục tiêu hướng đến. Thực tế cho thấy, nhiều nhà đầu tư bỏ cuộc khi thị trường chứng khoán sụt giảm vì thiếu mục tiêu rõ ràng.

Mục đích của tích sản cổ phiếu

• Câu chuyện thành công từ AzFin

AzFin đã chứng minh sự hiệu quả của phương pháp này qua những ví dụ cụ thể trên cộng đồng tích sản. Chẳng hạn, cổ phiếu TCB và HPG đã được tích sản từ tháng 3 năm 2020.

• TCB (Techcombank): AzFin bắt đầu tích sản TCB khi giá cổ phiếu ở mức khoảng 13 sau khi trừ cổ tức. Trong suốt quá trình biến động của thị trường, dù giá cổ phiếu TCB có thời điểm tăng lên 51 – 52 hay giảm xuống còn 19 AzFin vẫn kiên định mua thêm. Hiện tại, giá TCB đã tăng lên khoảng 49. Giá trung bình AzFin mua được vào khoảng 24, nhờ đó đạt được lợi nhuận đáng kể.
• HPG (Hòa Phát): Cổ phiếu HPG cũng được AzFin tích sản từ đầu năm 2020. Ban đầu mua vào ở mức giá trung bình khoảng 20. Khi giá HPG tăng lên hơn 50, giá AzFin mua khoảng 41 sau , AzFin vẫn tiếp tục mua thêm. Dù giá cổ phiếu sau đó giảm xuống 12, AzFin không từ bỏ và tiếp tục mua vào. Hiện tại, giá HPG đã trở lại mức 30, mang lại lợi nhuận tốt với giá trung bình mua vào khoảng hơn 20.

Mục tiêu của AzFin rất rõ ràng: Xây dựng một dòng tiền lớn để đảm bảo cho hoạt động công ty, bất kể biến cố thị trường nào xảy ra. Đây là một mục tiêu thiết thực và có thể đạt được thông qua chiến lược tích sản cổ phiếu hiệu quả.

Hay những câu chuyện thực tế khác:

Bài học tích sản cổ phiếu từ vị triệu phú ẩn danh

Người đàn ông trở thành đại gia sau khi bỏ quên tài khoản chứng khoán 15 năm

Tích sản cổ phiếu cùng AzFin không chỉ là việc mua cổ phiếu hàng tháng mà còn là sự cam kết dài hạn và hướng đến các mục tiêu tài chính bền vững. Phương pháp này yêu cầu sự kiên nhẫn và mục tiêu rõ ràng từ nhà đầu tư, để vượt qua mọi thăng trầm của thị trường chứng khoán.

Với AzFin, tích sản cổ phiếu vẫn là một phương pháp đầu tư hấp dẫn và hiệu quả trong việc xây dựng nguồn thu nhập thụ động bền vững.

Tham khảo thêm: Làm sao để đầu tư tăng trưởng hiệu quả?

3. Cơ sở đạt được mục tiêu TSCP

Để đạt được các mục tiêu của tích sản cổ phiếu, cần dựa trên những nguyên lý rõ ràng và đã được chứng minh đầy đủ, chứ không phải những mục tiêu viển vông. Phương pháp tích sản cổ phiếu hấp dẫn dựa trên ba cơ sở chính như sau:

• Tích tiểu thành đại: Người Việt Nam có đức tính tiết kiệm và tích lũy rất tốt. Ví dụ điển hình là nhiều gia đình làm nông nghiệp ở miền Bắc vẫn nuôi được con cái học đại học và xây nhà, dù thu nhập không cao. Tương tự, khi tích sản cổ phiếu, việc kiên trì tích lũy dù chỉ vài triệu mỗi tháng sẽ dần dần tạo ra một khoản lớn. Thực tế, có những người đã tích lũy được hàng trăm triệu đồng chỉ sau vài năm nhờ kiên định tích sản và chi tiêu tiết kiệm.
• Ứng dụng lãi suất kép: Đây là nguyên lý “lãi mẹ đẻ lãi con” rất nổi tiếng. Ban đầu, việc tích lũy 100 triệu có thể rất khó, nhưng khi đã tích lũy được 500 triệu, lợi nhuận sẽ tăng nhanh chóng. Ví dụ, với số vốn 500 triệu và lãi suất trung bình 20-30% mỗi năm, trong vài năm số tiền này sẽ tăng lên nhanh chóng nhờ tái đầu tư. Lãi suất kép thực sự phát huy hiệu quả khi đầu tư bền bỉ và kiên định.
• Đứng trên vai người khổng lồ: Đầu tư vào các doanh nghiệp hàng đầu Việt Nam có thể mang lại lợi nhuận cao hơn nhiều so với tự kinh doanh. Những doanh nghiệp lớn như ngân hàng, công nghệ hay bất động sản có lợi thế mạnh mẽ và tiềm năng sinh lời cao. Thay vì tự kinh doanh với hiệu quả thấp, việc góp vốn vào những doanh nghiệp hàng đầu này thông qua thị trường chứng khoán có thể mang lại lợi suất tốt hơn. Việc đầu tư vào các doanh nghiệp hàng đầu giúp giảm rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.

Cơ sở đạt được mục tiêu TSCP

Tích sản cổ phiếu không chỉ là phương pháp đầu tư bền vững mà còn là cách để áp dụng nguyên lý tài chính hiệu quả, giúp nhà đầu tư đạt được mục tiêu tài chính dài hạn.

Tham khảo thêm: Nguyên tắc phân bổ danh mục theo ngành và theo Cổ phiếu

4. Đầu tư giá trị

4.1 Yếu tố thứ nhất của đầu tư giá trị

Đầu tư giá trị là phải chọn cổ phiếu tốt. Vì sao phải chọn cổ phiếu tốt? Nhiều NĐT bảo cổ phiếu “lởm” khi xuống rồi lúc bật lên cũng có thể tăng mạnh hơn cổ phiếu tốt. Tuy nhiên, nếu nhìn trong thời gian dài khoảng 10 năm, cổ phiếu tốt và cổ phiếu “lởm” sẽ có sự khác biệt rõ rệt.

Mỗi chu kỳ có thể chỉ khác nhau một chút, nhưng sau 10 – 20 năm, cổ phiếu “lởm” có thể về dưới giá trị 10, thậm chí về 0, trong khi cổ phiếu tốt có thể lên đến 100 – 200.

Đầu tư giá trị

Ví dụ, nếu FPT không chia cổ tức, giá trị hiện tại của FPT có thể tương đương khoảng 2,5 triệu đồng/cổ phiếu. Cổ phiếu tốt và cổ phiếu xấu khác nhau ở chỗ khi thị trường xuống, cổ phiếu tốt xuống ít hơn và khi lên, nó lại lên mạnh hơn.

Trong thời gian dài, cổ phiếu tốt sẽ có sự tăng trưởng vượt bậc nhờ hiệu ứng lãi suất kép. Do đó, việc tập trung vào cổ phiếu tốt sẽ phát huy hiệu quả dài hạn và bền vững.

4.2 Yếu tố thứ hai của đầu tư giá trị

Yếu tố thứ hai của đầu tư giá trị là mua cổ phiếu dưới giá trị thực. Mặc dù các nhà phân tích không thể định giá chính xác tuyệt đối, nhưng về cơ bản là tương đối hợp lý. Ví dụ, nếu định giá một cổ phiếu khoảng 10, chúng ta nên mua khi giá trị cổ phiếu là 7-8. Điều này sẽ mang lại giá trị lớn cho chúng ta.

Tham khảo thêm: Cách vượt qua nỗi sợ hãi trong đầu tư giá trị

4.3 Yếu tố thứ ba là nắm giữ lâu dài

Đầu tư giá trị bao gồm việc chọn cổ phiếu tốt, mua dưới giá trị thực và nắm giữ lâu dài. Điều này giúp chúng ta tận dụng biên an toàn khi mua cổ phiếu với giá thấp hơn giá trị định giá. Khi chúng ta có biên an toàn, rủi ro cũng giảm đi.

Đầu tư giá trị không phải là bắt đáy. Mua cổ phiếu có thể tiếp tục giảm, nhưng chúng ta không cần phải lo lắng về điều đó. Khi chúng ta mua ở vùng dưới giá trị, chúng ta chỉ cần tích lũy và chờ đến lúc cổ phiếu đạt giá trị thực, chúng ta sẽ hưởng thành quả từ sự tăng trưởng đó.

Đầu tư giá trị

4.4 Tích sản cổ phiếu hấp dẫn

Tương tự như vậy, tích sản cổ phiếu hấp dẫn là việc mua cổ phiếu khi giá trị của nó dưới giá trị thực và nắm giữ lâu dài. Điều này giúp chúng ta hưởng lợi từ sự tăng trưởng của cổ phiếu trong thời gian dài, đảm bảo đầu tư bền vững và hiệu quả.

Tham khảo thêm: 5 cổ phiếu tích sản 10 năm tuyệt vời cho nhà đầu tư

5. MMA – Phương pháp lựa chọn cổ phiếu tích sản

Phương pháp MMA là công thức lựa chọn cổ phiếu tích sản được AzFin xây dựng, gồm ba yếu tố chính:

• Management (Quản trị tốt): Quản trị phải tốt, xuất sắc. Điều này đảm bảo rằng khi chúng ta nắm giữ cổ phiếu lâu dài, những người quản lý công ty sẽ chia sẻ lợi ích với cổ đông thay vì chỉ lo cho lợi ích cá nhân. Một công ty có quản trị tốt sẽ đồng hành và chia sẻ lợi nhuận với cổ đông, tạo sự an tâm khi đầu tư dài hạn.
• Margin of Safety (Biên an toàn): Cần mua cổ phiếu với giá chiết khấu so với định giá thực của nó. Việc định giá cổ phiếu có thể không hoàn toàn chính xác 100%, nhưng với cộng đồng định giá, chúng ta có thể biết mức giá mua hợp lý. Mua cổ phiếu ở vùng giá thấp hơn định giá giúp đảm bảo biên an toàn cho khoản đầu tư. Trong danh sách tích sản cổ phiếu, chỉ có một số ít cổ phiếu gây mệt mỏi, còn lại đa số đều mang lại sự an tâm cho nhà đầu tư.
• Advantage Competitive (Lợi thế cạnh tranh): Doanh nghiệp cần có lợi thế cạnh tranh mạnh. Điều này đảm bảo rằng doanh nghiệp có thể mang lại giá trị cao cho cổ đông và thu về nhiều lợi nhuận. Lợi thế cạnh tranh mạnh giúp doanh nghiệp đứng vững trên thị trường và tăng trưởng bền vững.

MMA – Phương pháp lựa chọn cổ phiếu tích sản

Mượn câu nói của tỷ phú Warren Buffett:

“Giá cả là thứ bạn trả, còn giá trị là thứ bạn nhận được.”

Điều quan trọng không phải là tìm đáy hay đỉnh của thị trường, mà là tập trung vào giá trị thực sự của cổ phiếu. Đối với những ai có khả năng xác định đáy và đỉnh, điều đó thật tuyệt vời, nhưng không phải ai cũng làm được. Việc tích sản cổ phiếu hấp dẫn là cách tiếp cận lâu dài và bền vững để đảm bảo lợi nhuận cao trong tương lai.

6. Liệu tích sản cổ phiếu hấp dẫn nữa hay không?

Trong một năm qua, tích sản cổ phiếu đã chứng kiến nhiều lần chốt lời thành công với mức lợi suất kép cao. Cụ thể, có 13 mã cổ phiếu đã được chốt lời lên đến 18 – 19 lần, thậm chí nhiều mã đã được chốt lời hai lần. Ví dụ như cổ phiếu của Bình Minh với lợi suất kép 55% mỗi năm, GAS với lợi suất kép 8,74%, Long Hậu với 109%, và Vietcombank hai lần chốt lời. Đáng chú ý là cổ phiếu của FPT đã hai lần chốt lời với mức 117%. Những con số này chứng minh rằng tích sản cổ phiếu mang lại hiệu quả đáng kể.

Cổ phiếu LHG – Lợi nhuận lên đến 109%/năm

Đăng ký tham gia Cộng đồng Tích sản Cổ phiếu: TẠI ĐÂY

Định giá thị trường chứng khoán hiện tại ở mức trung vị với PE khoảng 14,8 lần và PB khoảng 1,78 lần, đây là mức thấp trong lịch sử. Điều này cho thấy định giá hiện tại của thị trường hơi rẻ nhưng không quá rẻ và chắc chắn không đắt. Nhiều cổ phiếu đang ở mức hấp dẫn để tích sản, mặc dù thị trường có phân hóa mạnh với nhóm cổ phiếu bị đầu cơ thổi giá quá đà.

Mặc dù có nhiều cổ phiếu đã tăng giá mạnh và đạt đến mức chốt lời, nhưng còn nhiều cổ phiếu khác vẫn tương đối hấp dẫn để tiếp tục tích sản. Dòng tiền trong nước vẫn tăng trưởng mạnh, lãi suất thấp và cầu đầu tư cổ phiếu cao. Kinh tế Việt Nam đang dần trở lại một cách bền vững, tạo niềm tin cho nhà đầu tư.

7. Tổng kết

Tích sản cổ phiếu hấp dẫn là sự thật không thể chối bỏ. Tuy nhiên, nó không còn dễ dàng như trước đây, đòi hỏi nhà đầu tư phải thận trọng và chọn lựa kỹ càng. Việc sử dụng vốn vay thông minh trong đầu tư cũng có thể gia tăng lợi nhuận nếu biết tận dụng cơ hội rõ ràng và tốt. Điều này đòi hỏi kinh nghiệm và kiến thức để đảm bảo đầu tư an toàn và hiệu quả.

Trên đây là toàn bộ nội dung AzFin muốn gửi đến NĐT. Hy vọng rằng những nội dung này sẽ giúp ích cho NĐT trong quá trình đầu tư.

Hãy theo dõi AzFin thường xuyên vì AzFin luôn đem lại những bài viết thú vị và nhiều bài học bổ ích về đầu tư.

Tham gia ngay Group Đầu tư giá trị của AzFin Việt Nam để có thể nhận các bản tin đầu tư chất lượng.

Liên hệ với AzFin theo các thông tin dưới đây: 

• Hotline: 096 249 86 39
• Fanpage AzFin Việt Nam: https://www.facebook.com/AzFinVietNam
• Youtube: https://www.youtube.com/c/azfinvietnam
• Zalo Official AzFin Việt Nam: https://zalo.me/1723747511285646453
• Tiktok: https://www.tiktok.com/@chungkhoanazfin
• Cộng đồng Tích sản Cổ phiếu: https://tichsancophieu.vn/ 
• Tham khảo các khóa học của AzFin: https://academy.azfin.vn/