Quỹ mở là gì? Cách đầu tư chứng chỉ quỹ

Hiện nay ngoài các loại hình đầu tư phổ biến, quỹ mở cũng là một kênh đang dần phát triển và nhận được sự quan tâm của giới đầu tư. Quỹ mở là gì? Hãy cùng AzFin tìm hiểu chi tiết về khái niệm và lợi thế nổi bật của quỹ mở trong bài viết dưới đây.

I. Quỹ mở là gì? Chứng chỉ quỹ là gì?

Quỹ mở là quỹ được góp vốn bởi nhiều nhà đầu tư có cùng mục tiêu đầu tư. Được quản lý chuyên nghiệp bởi một công ty quản lý quỹ. Cho phép nhà đầu tư bán lại chứng chỉ quỹ theo giá trị tài sản ròng (NAV) vào bất kì ngày giao dịch nào của quỹ.

Hiện nay, trên thị trường có rất nhiều quỹ mở được thành lập bởi các tổ chức uy tín. Có thể kể đến Quỹ Đầu tư lợi thế cạnh tranh bền vững (SSI-CA) và Quỹ Đầu tư Trái phiếu SSI-BF của Công ty Quản lý Quỹ SSI (SSIAM) hay các Quỹ của Công ty Quản lý Quỹ Đầu tư Chứng khoán Vietcombank (VCBF) như Quỹ Đầu tư Cân bằng Chiến lược VCBF-TBF, Quỹ Đầu tư cổ phiếu hàng đầu VCBF-BCF. Ngoài ra, nhiều Công ty Quản lý quỹ lâu năm khác trên thị trường như VinaCapital, IPAAM, MB Capital, Techcom Capital,… cũng có nhiều sản phẩm quỹ mở để nhà đầu tư lựa chọn.

Qũy mở là gì? Cách hoạt động của quỹ mở

Đầu tư vào quỹ mở là hình thức đầu tư chứng khoán gián tiếp. Thay vì nhà đầu tư tự đầu tư chứng khoán trực tiếp (tự chọn chứng khoán) thì họ đầu tư tiền vào quỹ mở.

Chứng chỉ quỹ (CCQ) là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đầu tư chứng khoán. Nếu đầu tư vào các công ty thì nhà đầu tư sẽ nhận được cổ phiếu, còn đầu tư vào quỹ mở thì sẽ nhận được chứng chỉ quỹ.

Xem thêm: Quỹ đóng là gì? Cách phân biệt quỹ đóng và quỹ mở

II. Những loại quỹ mở hiện nay

Quỹ mở hiện nay được chia thành 3 loại chính là:

• Quỹ trái phiếu: Tập chung chủ yếu vào danh mục trái phiếu và các chứng khoán nợ có thu nhập cố định, dành cho các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục hay không biết chọn trái phiếu nào tốt.
• Quỹ cổ phiếu: Đầu tư vào các cổ phiếu được niêm yết trên sàn chứng khoán nhằm mang lại lợi nhuận cao hơn so với mức tăng trưởng của thị trường.
• Quỹ cân bằng: Đầu tư linh hoạt vào trái phiếu và cổ phiếu theo tỷ trọng nhất định, cũng nhằm mục đích mang lại lợi nhuận cao hơn so với mức tăng trưởng của thị trường.

Xem thêm: Quỹ mở trái phiếu là gì? Điểm danh quỹ đầu tư trái phiếu nổi tiếng

III. So sánh đầu tư cá nhân và chứng chỉ quỹ

So sánh đầu tư cá nhân và chứng chỉ quỹ

Những điểm khác biệt giữa đầu tư cá nhân và chứng chỉ quỹ (CCQ):

• Mục tiêu đầu tư: Tự đầu tư thì lãi sẽ sinh ra từ hoạt động mua bán chênh lệch giá chứng khoán, cổ tức; Còn Chứng chỉ quỹ (CCQ) thì sinh lãi từ hoạt động mua bán chênh lệch chứng chỉ quỹ.
• Quyền của nhà đầu tư: Tự đầu tư thì nhà đầu tư sẽ toàn quyền quyết định danh mục đầu tư cũng như mua bán chứng khoán; Còn Chứng chỉ quỹ (CCQ) thì quyền sẽ thuộc về công ty quản lý quỹ quyết định danh mục đầu tư và nhà đầu tư chỉ có thể mua bán chứng chỉ quỹ.
• Những việc nhà đầu tư phải làm: Khi tự đầu tư, nhà đầu tư phải tự nghiên cứu vĩ mô, doanh nghiệp, kỹ thuật,… còn Chứng chỉ quỹ (CCQ) thì công ty quản lý quỹ có đội ngũ chuyên gia toàn thời gian nghiên cứu.
• Phí: Nếu tự đầu tư sẽ mất các khoản phí như thế và các phí mua bán chứng khoán liên quan thì Chứng chỉ quỹ (CCQ) sẽ có phí quản lý quỹ và các phí liên quan (tùy quỹ quy định).

Qua đó, nhà đầu tư có thể lựa chọn những loại hình đầu tư phù hợp với khả năng về mặt kiến thức, thời gian,… của chính mình một các hợp lý nhất.

Xem thêm: Các quỹ đầu tư uy tín và lớn tại Việt Nam hiện nay

IV. Ưu điểm nổi bật khi đầu tư vào quỹ mở

Khi đầu tư vào quỹ mở nhà đầu tư sẽ nhận được rất nhiều lợi ích dù là người mới tham gia thị trường, chưa có nhiều kinh nghiệm:

• Linh hoạt: Đội ngũ chuyên gia điều hành quỹ luôn linh hoạt điều chỉnh các danh mục đầu tư tùy theo diễn biến thị trường. Vậy nên, sẽ rất phù hợp với những nhà đầu tư có ít thời gian và không quá am hiểu về thị trường.
• Danh mục đầu tư đa dạng: Quỹ mở thường đầu tư vào cổ phiếu của nhiều nhiều công ty với đa dạng các ngành nghề. Điều này sẽ giúp giảm rủi ro cho nhà đầu tư và mang lại mức thu nhập ổn định cho người sở hữu chứng chỉ quỹ.
• Chi phí đầu tư thấp: Chỉ cần có một vốn đầu tư nhỏ, nhà đầu tư đã có thể tham gia đầu tư vào các lĩnh vực khác nhau.
• Chuyên nghiệp: Nhà đầu tư khi tham gia vào quỹ mở sẽ được các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp, có chuyên môn cao giúp phân tích và theo dõi thị trường đầu tư.
• Tính thanh khoản cao: Nếu nhà đầu tư cần tiền gấp thì chứng chỉ quỹ có thể chuyển đổi thành tiền mặt nhanh chóng với thao tác đơn giản.
• Kiểm soát rủi ro: Các quy trình đều được quản lý chặt chẽ nhằm hạn chế tối đa các trường hợp rủi ro có thể xảy ra.
• Mất ít thời gian: Nhà đầu tư không cần phải trực tiếp theo dõi thị trường chứng khoán thường xuyên mà đã có các chuyên gia quản lý, giúp tối ưu thời gian.
• Minh bạch: Tất cả những thông tin đều được ghi nhận, kiểm soát chặt chẽ và gửi đầy đủ tới tay nhà đầu tư.

V. Cách đầu tư chứng chỉ quỹ mở

– Nguyên tắc thứ 1: Chọn những công ty quản lý quỹ uy tín và lâu năm trên thị trường chứng khoán. Thông thường đối với thị trường chứng khoán Việt Nam thì công ty quản lý quỹ nên có 7 – 10 năm lịch sử hoạt động. Ví dụ như Dragon Capital, Vina Capital,…
– Nguyên tắc thứ 2: Có thể liên hệ với các bên quản lý quỹ để được tư vấn về các rủi ro cũng như cách mua bán chứng chỉ quỹ qua các nguồn như số điện thoại của quỹ trên web hoặc facebook quỹ.
Việc đầu tư chứng chỉ quỹ hiện nay thuận lợi do các quỹ đầu tư cũng đã làm app online để NĐT có thể đầu tư với số tiền bé 100 nghìn đồng – 1 triệu đồng.

Một số web quỹ đầu tư chuyên nghiệp nhà đầu tư có thể tham khảo:
VinaCapital: https://wm.vinacapital.com/
DragonCapital: https://dragoncapital.com.vn/

Xem thêm “Kiến thức chứng khoán cơ bản dành cho Nhà đầu tư mới”: TẠI ĐÂY!

——————————————————–

Tham gia ngay Group Đầu tư giá trị của AzFin Việt Nam để có thể nhận các bản tin đầu tư chất lượng.

**********************

Liên hệ với AzFin theo các thông tin dưới đây: 

• Hotline: 096 249 86 39
• Fanpage AzFin Việt Nam:  https://www.facebook.com/AzFinVietNam
• Youtube:  https://www.youtube.com/c/azfinvietnam
• Zalo Official AzFin Việt Nam:  https://zalo.me/1723747511285646453
• Tiktok:  https://www.tiktok.com/@chungkhoanazfin
• Tham khảo các từ khóa học của AzFin:  https://academy.azfin.vn/