Mục lục bài viết
Trong quá trình đầu tư, việc quản lý rủi ro là yếu tố không thể thiếu để đảm bảo tài sản của bạn. Bài viết dưới đây sẽ chia sẻ về một số phương pháp quản lý rủi ro cơ bản trong đầu tư chứng khoán, giúp bạn bảo vệ tài sản và đạt được mục tiêu tài chính dài hạn.
1. Tầm quan trọng của quản lý rủi ro
Như bạn đã biết, trong đầu tư không chỉ có lợi nhuận mà kèm theo đó luôn tồn tại rủi ro. Đó là một phần không thể tránh khỏi trong bất cứ hoạt động đầu tư nào. Vì vậy bạn phải học cách kiểm soát và làm giảm thiệt hại đến mức tối thiểu, nhờ đó bạn có thể bảo vệ tài sản và tối ưu hóa lợi nhuận của bản thân.
Đầu tư chứng khoán càng không phải ngoại lệ, tỉ lệ rủi ro thậm chí còn cao hơn so với vàng hay kênh tài chính khác vì đặc điểm thị trường luôn biến động. Tuy nhiên rủi ro cao đồng nghĩa với cơ hội lớn. Nếu bạn có thể quản lý rủi ro tốt thì cơ hội tránh những thiệt hại đáng tiếc và khả năng đạt được mục tiêu tài chính càng tăng cao.

Tầm quan trọng của quản lý rủi ro
Quản lý rủi ro không đơn giản là giúp bạn bảo vệ số vốn hiện có mà còn giúp bạn tối ưu hóa chiến lược đầu tư, đem lại lợi nhuận ổn định.
Một số rủi ro thường gặp trong đầu tư chứng khoán:
- Rủi ro thị trường: Biến động lên, xuống của giá cổ phiếu do thay đổi tình hình kinh tế, vĩ mô, hoặc liên quan đến chính trị.
- Rủi ro tài chính: Các vấn đề liên quan đến tài chính của doanh nghiệp, ví dụ như quản lý nợ, lợi nhuận…
- Rủi ro ngành nghề: Các tình trạng xấu, khó khăn hoặc khủng hoảng của ngành mà chính doanh nghiệp đó đang hoạt động.
Tham khảo thêm: Rủi ro và phương pháp quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán
2. Một số phương pháp quản lý rủi ro hiệu quả
Để giảm thiểu rủi ro, bảo vệ vốn đầu tư hiệu quả, bạn có thể học hỏi và ứng dụng một số phương pháp dưới đây.
2.1 Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Tỷ phú Warren Buffett đã từng nói: “Đừng bỏ hết trứng vào một giỏ” là câu nhắc nhở bạn về một phương pháp quản lý rủi ro. Đa dạng hóa được xem là cách thức phổ biến nhất và hiệu quả nhất trong quá trình quản lý giảm thiểu rủi ro.
Bạn có thể phân bổ vốn vào nhiều kênh, nhiều loại tài sản, ngành nghề, khu vực khác nhau để giảm thiểu mọi rủi ro có thể tác động đến sự sụt giảm giá trị trong một lĩnh vực cụ thể.
Nếu chẳng may một lĩnh vực gặp rủi ro thì việc đầu tư vào những lĩnh vực khác vẫn mang về lợi nhuận cho bạn.
Trong đầu tư chứng khoán, bạn đầu tư cổ phiếu của nhiều ngành khác nhau như: công nghệ, tiêu dùng, ngân hàng, năng lượng… để giảm thiểu ảnh hưởng khi 1 trong những ngành này gặp khó khăn.

Một số phương pháp quản lý rủi ro hiệu quả
2.2 Ứng dụng các công cụ hỗ trợ quản lý rủi ro (Hedging)
Hedging là việc ứng dụng các công cụ tài chính, ví dụ như quyền chọn (Option) hay hợp đồng tương lai (Futures), những công cụ này sẽ giúp bạn bảo vệ khoản đầu tư khỏi những biến động không lường trước được của thị trường.
Tuy nhiên chiến lược này chỉ thường được sử dụng bởi nhà đầu tư chuyên nghiệp để giảm thiểu rủi ro.
Hiểu đơn giản, nếu bạn đang sở hữu cổ phiếu của một công ty, bạn có thể mua thêm quyền chọn bán (put option) để bảo vệ tài sản khỏi sự sụt giảm giá của mã cổ phiếu đó.
Tham khảo thêm: Cách quản trị rủi ro tài chính hiệu quả cho nhà đầu tư
2.3 Kiểm soát bản thân và kỷ luật trong đầu tư
Như các bài viết khác của AzFin, kiểm soát bản thân hay cụ thể là cảm xúc mỗi cá nhân là vô cùng quan trọng. Trong đầu tư chứng khoán, nhìn thấy biến động giá cổ phiếu lên hay xuống cũng sẽ khiến nhà đầu tư nảy sinh cảm xúc như phấn khích, lo lắng… và đối với nhà đầu tư mới (F0) thường thiếu kiên nhẫn và đưa ra quyết định vội vàng. Vì những điều này, bạn có thể gặp những rủi ro không đáng có.
Vậy nên, để quản lý rủi ro tốt, trước khi đầu tư, bạn hãy tự lập ra các nguyên tắc cụ thể, rõ ràng và tuân thủ kỷ luật đầu tư dài hạn, tránh “bắt đáy, mua đỉnh” mỗi khi thị trường có biến động.
3. Chiến lược quản lý rủi ro cơ bản
3.1 Chiến lược cắt lỗ (Stop-Loss)
Một trong những chiến lược đơn giản và được sử dụng nhiều nhất trong đầu tư chứng khoán là lệnh Stop-Loss. Đơn giản và đem lại hiệu quả tốt, lệnh stop-loss giúp bạn tự động bán một cổ phiếu khi giá của nó giảm chạm mức bạn đã đặt ra trước đó. Điều này sẽ giúp bạn hạn chế tối đa thiệt hại thay vì “gồng lỗ”.
Tham khảo thêm: Stop loss là gì? Cách đặt lệnh stop loss
Vi dụ: Nếu bạn mua cổ phiếu của một doanh nghiệp với trị giá 100.000đ và sử dụng stop-loss ở mức giá 90.000đ. Nếu chẳng may thị trường đi xuống, giá cổ phiếu giảm xuống 90.000đ thì hệ thống sẽ tự động bán giúp bạn ở mức giá này, giúp bạn giảm thiệt hại nếu giá vẫn tiếp tục giảm.

Chiến lược quản lý rủi ro cơ bản
3.2 Xác định mức độ chấp nhận rủi ro
Bạn là người mê mạo hiểm hay bạn là người an toàn? Mỗi nhà đầu tư đều nên xác định mức độ chấp nhận rủi ro của bản thân để đưa ra chiến lược đầu tư phù hợp. Có người sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao với việc mục tiêu lợi nhuận lớn. Nhưng vẫn sẽ có người đầu tư an toàn hơn, muốn bảo vệ tài sản và chấp nhận mức rủi ro thấp.
Vậy nên hãy xác định rõ ràng bạn có thể chấp nhận rủi ro như thế nào, 10 – 20 hay 30% vốn đầu tư? Từ đó điều chỉnh chiến lược và lựa chọn danh mục phù hợp với khẩu vị của mình.
4. Tổng kết
Quản lý rủ ro trong chứng khoán là một trong những việc tối thiểu bạn phải làm nếu muốn đầu tư dài hạn. Bằng cách ứng dụng các phương pháp quản lý rủi ro như đa dạng hóa danh mục, hedging và kiểm soát bản thân… cũng sẽ giúp bạn giảm thiểu đi số thiệt hại không đáng có.
Đầu tư thông minh không phải là không bao giờ gặp rủi ro hay thiệt hại mà là có thể chủ động đối phó với rủi ro. Hãy luôn nhớ, một quyết định nhỏ cũng có thể ảnh hưởng đến toàn bộ quá trình đầu tư cũng như tài sản của bạn.
Trên đây là toàn bộ nội dung AzFin muốn gửi đến NĐT. Hy vọng rằng những nội dung này sẽ giúp ích cho NĐT trong quá trình đầu tư.
Hãy theo dõi AzFin thường xuyên vì AzFin luôn đem lại những bài viết thú vị và nhiều bài học bổ ích về đầu tư.
Tham gia ngay Group Đầu tư giá trị của AzFin Việt Nam để có thể nhận các bản tin đầu tư chất lượng.
Liên hệ với AzFin theo các thông tin dưới đây:
- Hotline: 0977522860
- Fanpage AzFin Việt Nam: https://www.facebook.com/AzFinVietNam
- Youtube: https://www.youtube.com/@azfinvietnam
- Zalo Official AzFin Việt Nam: Group Đầu tư Giá trị
- Tiktok: https://www.tiktok.com/@chungkhoanazfin
- Cộng đồng Tích sản Cổ phiếu: https://tichsancophieu.vn/
- Tham khảo các khóa học của AzFin: https://academy.azfin.vn/