Mục lục bài viết
Đầu tư là một trong những cách thức hiệu quả để tích lũy tài sản và đạt được mục tiêu tài chính của bản thân. Trong đó, đầu tư dài hạn là một chiến lược đầu tư được nhiều nhà đầu tư lựa chọn, bởi nó mang lại tiềm năng sinh lời cao và giảm thiểu rủi ro. Vậy, đâu là những kênh đầu tư sinh lời cao nhất trong dài hạn? Trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu về hai kênh đầu tư được đánh giá là có tiềm năng sinh lời cao nhất trong dài hạn, đó là chứng khoán và bất động sản.
I. Tỷ suất sinh lời các kênh tài sản ở các quốc gia trên thế giới
Tỷ suất sinh lời của các kênh tài sản ở một số quốc gia trên thế giới có sự khác biệt đáng kể. Dưới đây là một số thông tin AzFin muốn cung cấp đến bạn đọc về tỷ suất sinh lời của một số quốc gia tiêu biểu trong thời gian qua.
1. Mỹ
Tại Mỹ, trong 210 năm qua có 5 kênh đầu tư nổi bật được ghi nhận số liệu như sau:
- Trong 210 năm qua (1802 – 2012) với 1$ đầu tư ban đầu, sau 210 năm đã tăng lên đến 704,997$ (lợi suất đã từ đi lạm phát) với lợi suất trung bình 6,6%/ năm (nếu tính cả lạm phát, lợi suất có thể đạt 11%).
- Đối với kênh sinh lời trái phiếu doanh nghiệp, với 1$ sau 25 năm đã tăng lên 1778$ (bằng 1/400 so với đầu tư cổ phiếu).
- Ở kênh đầu tư Bill (hay còn gọi là tiền gửi ngân hàng) đã tăng 281 lần từ 1$ lên 281$ với mức lợi suất là 2,7%/năm (đã trừ lạm phát).
- Kênh đầu tư vàng với mức lợi suất 0,7%/ năm (trừ lạm phát) đã tăng khoảng 4,52 lần từ 1$ lên 4,52$.
- Đối với kênh đầu tư Dollar, tỷ suất giảm 1,4%/ năm chỉ còn 0,05$.
Từ những số liệu trong suốt 210 năm qua, thị trường Mỹ đã cho thấy sự đúng đắn khi đầu tư vào các kênh cổ phiếu và chứng khoán.
Tỷ suất sinh lời các kênh tài sản tại Mỹ trong 210 năm qua
2. Úc
Khác với Mỹ, Úc là quốc gia được AzFin lựa chọn với 4 kênh đầu tư phổ biến với 2 kênh tài sản sinh lời cao nhất trong 90 năm qua:
- Kênh đầu tư cổ phiếu sinh lời 11,5%/năm
- Kênh bất động sản sinh lời 11,1%/năm
- Kênh trái phiếu sinh lời 7%/năm
- Tiền gửi ngân hàng sinh lười 5,6%/năm.
Tỷ suất sinh lời các kênh tài sản tại Úc trong 90 năm qua
3. Việt Nam
Nền kinh tế Việt Nam mới bắt đầu quá trình mở cửa hội nhập quốc tế trong một thời gian ngắn, và nền kinh tế thị trường mới chỉ vừa xuất hiện do đó lịch sử về các mức sinh lời của các kênh đầu tư tại Việt Nam chưa thực sự nhiều. Tuy nhiên, trên thực tế Việt Nam đã trải qua 23 năm, một mốc thời gian đủ dài để đánh giá khá toàn diện về mức sinh lời của 4 kênh đầu tư nổi bật:
- Đối với kênh gửi tiết kiệm, trong 23 năm đã tăng trưởng 463% (tăng gấp 5,63 lần) với mức tỷ suất sinh lời hàng năm là 7,80% (chưa trừ lạm phát).
- Bằng việc tăng giá gấp 7 lần trong 23 năm qua (2000 – 2023) , kênh đầu tư vàng đã có mức tăng trưởng 606% với mức tỷ suất sinh lời hàng năm là 8,87%.
- Thị trường chứng khoán Việt Nam trong 23 năm qua đã tăng trưởng 1551%. Điều này có được từ những giai đoạn đầu khi TTCK mới được thành lập vào năm 2000 với điểm số ban đầu 100 cho đến năm 2023 TTCK đã đạt 1120 điểm (tăng 11,2 lần) với tỷ suất sinh lời hàng năm bằng 16,11%.
- Bất động sản là kênh sinh lời lớn nhất tại Việt Nam trong 23 năm qua với mức tăng trưởng 3000% với tỷ suất sinh lời hàng năm là 16,11%.
II. Hai kênh đầu tư sinh lời dài hạn hiệu quả cao nhất tại Việt Nam
Đầu tư dài hạn là một trong những cách thức hiệu quả nhất để gia tăng tài sản. Tuy nhiên, việc lựa chọn kênh đầu tư phù hợp là vô cùng quan trọng. Dưới đây là 2 kênh tài sản đầu tư dài hạn hiệu quả cao nhất tại Việt Nam hiện nay:
1. Kênh đầu tư sinh lời: Bất động sản
Bất động sản là một trong những kênh có mức đầu tư sinh lời cao nhất tại Việt Nam hiện nay:
- Theo Bộ xây dựng, tỷ lệ đô thị hóa tại Việt Nam trong năm 2022 là 41,7% tăng 1,2% so với năm 2021.
- Tiềm năng đô thị hóa trong 20 năm tới có thể lên đến 60% – 68%.
- Mỗi năm có thêm 1,1 đến 1,3 triệu dân ở các đô thị. Nhu cầu nhà ở mỗi năm khoảng 500.000 căn.
- Tăng trưởng GDP dự báo đạt 5% – 6% trong 10 năm tới.
Từ tất cả những dấu hiệu trên có thể thấy thị trường bất động sản là một kênh đầu tư có tiềm năng tăng trưởng và phát triển. Và đây sẽ là một kênh đầu tư dài hạn sinh lời cao. Bên cạnh đó, Việt Nam là một quốc gia Đông Nam Á do đó bất động sản luôn được coi là kênh đầu tư hợp khẩu vị với hầu hết các nhà đầu tư trong khu vực.
Tuy nhiên, cần phải chú ý rằng bất động sản tại Việt Nam hiện tại được cho là có giá cả cao hơn rất nhiều so với thu nhập của người dân. Do đó, nhà đầu tư khó có thể kỳ vọng về mức độ sinh lời cao như trong quá khứ với mức 18%/năm mà sẽ có sự chậm lại và phân hóa rõ ràng hơn. Những khu vực vùng ven đô thị có thể tăng trưởng cao hơn so với những khu vực nội đô.
Kênh đầu tư bất động sản
XEM THÊM: Tay ngang trở thành đại gia bất động sản – Câu chuyện đáng suy ngẫm
2. Cổ phiếu
Cổ phiếu là kênh tài sản thứ hai được đánh giá khá cao tại thị trường Việt Nam hiện nay:
- Tăng trưởng kinh tế cao hàng đầu thế giới 5% – 6% trong 10 năm tới, góp phần tạo điều kiện cho kinh tế phát triển, vấn đề việc làm được giải quyết.
- Đa phần doanh nghiệp tốt nhất Việt Nam đều niêm yết trên sàn, điều này giúp nhà đầu tư có nhiều cơ hội hơn khi lựa chọn cổ phiếu của những doanh nghiệp hàng đầu tại thị trường nội địa.
- Tỷ lệ người dân tham gia thị trường chứng khoán còn thấp và có xu hướng tăng mạnh qua hàng năm cho thấy kênh đầu tư chứng khoán hiện đang thu hút được nhiều nhà đầu tư và có tốc độ tăng trưởng dòng tiền lớn nhất tại Việt Nam.
- Định giá thị trường chứng khoán vẫn luôn ở mức rẻ nhất khu vực và thế giới. Điều này được giải thích là do quy mô TTCK do GDP của Việt Nam khá cao từ 60 – 70% và rất tỷ lệ người dân tham gia còn thấp gây tình trạng cung cổ phiếu đang nhiều hơn cầu cổ phiếu. Do đó khiến cho định giá thị trường rẻ và được coi là cơ hội trong tương lai khi được tái định giá.
- Tiềm năng nâng hạng TTCK, phát triển ngày càng minh bạch giúp thu hút thêm nhà đầu tư nước ngoài lớn. Hiện nay, TTCK Việt Nam dự kiến áp dụng hệ thống KRX và được kỳ vọng sẽ giúp nâng hạng TTCK từ vị trí mới nổi cận biên lên mới nổi để thu hút được nhiều nhà đầu tư nước hơn. Bên cạnh đó, trong năm 2022 – 2023 các chính sách chống tham nhũng và thanh lọc TTCK đã góp phần thúc đẩy thị trường đầu tư phát triển tốt hơn.
- Cổ phiếu có thể mang lại dòng tiền cao.
Kênh đầu tư cổ phiếu
III. Lý do nên lựa chọn đầu tư cổ phiếu
Nhiều nhà đầu tư thắc mắc “Tại sao lại chọn đầu tư cổ phiếu mà không phải trái phiếu?” AzFin trả lời cho câu hỏi này là chúng liên quan đến khả năng đầu tư chuyên nghiệp của mỗi nhà đầu tư.
Trái phiếu là kênh đầu tư cơ bản dành cho những nhà đầu tư chuyên nghiệp và tiềm ẩn những rủi ro nhất định. Ngược lại, đầu tư cổ phiếu lại khá an toàn đối với hầu hết các nhà đầu tư hiện nay.
- Các nhà phân tích của IMF kỳ vọng GDP Việt Nam trong giai đoạn 2023 – 2028 sẽ tăng trưởng với tốc độ trung bình khoảng 6,6%/năm, nằm trong top 10 nước có tốc độ tăng trưởng nhanh nhất thế giới, cao thứ hai Châu Á. Từ những dấu hiệu trên có thể thấy nền kinh tế có khả năng thúc đẩy TTCK phát triển.
- Đa phần các doanh nghiệp tốt nhất trong nhiều lĩnh vực tại Việt Nam đều được niêm yết trên sàn chứng khoán.
- Tỷ lệ tham gia TTCK tại Việt Nam còn thấp và có dấu hiệu tăng mạnh. Nếu như đến năm 2020 số tài khoản chứng khoán tại Việt Nam chỉ khoảng 2,3 – 2,5 triệu tài khoản thì đến hết tháng 8 năm 2023 con số đã lên đến 7,6 triệu, tức là chỉ trong vòng 3 năm số lượng người tham gia TTCK đã tăng gấp 3 lần.
- Việc áp dụng công nghệ và nâng hạng, thanh lọc TTCK tại Việt Nam hiện nay khá quyết liệt. Các gói thầu công nghệ thông tin liên quan đến KRX dự kiến đi vào hoạt động trong cuối năm 2023 từ đó giúp Việt Nam nâng hạng thị trường và thu hút nhiều hơn nguồn vốn đầu tư vào TTCK.
Lý do nên lựa chọn đầu tư cổ phiếu
IV. Lưu ý và kết luận – AzFin
Dưới đây là một số lưu ý và kết luận AzFin muốn gửi đến các nhà đầu tư khi đầu tư vào bất động sản và cổ phiếu:
- Cổ phiếu và bất động sản là 2 kênh tài sản đầu tư hiệu quả cao trong dài hạn.
- Tuy nhiên nên phân bổ vào các kênh tài sản khác vì luôn có rủi ro đối với bất kỳ kênh nào.
- Kênh tiết kiệm làm nhiệm vụ cung cấp các quỹ dự phòng tài chính.
- Kênh vàng làm nhiệm vụ giữ giá trị dù có chiến tranh xảy ra khiến cho các kênh đầu tư khác bị ảnh hưởng.
V. Kết luận
Chứng khoán và bất động sản là hai kênh đầu tư tiềm năng sinh lời cao trong dài hạn. Tuy nhiên, đây cũng là hai kênh đầu tư có tính rủi ro cao. Do đó, nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ trước khi quyết định đầu tư vào bất kỳ kênh nào.
******************************
Tham gia ngay Group Đầu tư giá trị của AzFin Việt Nam để có thể nhận các bản tin đầu tư chất lượng.
Liên hệ với AzFin theo các thông tin dưới đây:
- Hotline: 096 249 86 39
- Fanpage AzFin Việt Nam: https://www.facebook.com/AzFinVietNam
- Youtube: https://www.youtube.com/c/azfinvietnam
- Zalo Official AzFin Việt Nam: https://zalo.me/1723747511285646453
- Tiktok: https://www.tiktok.com/@chungkhoanazfin
- Tham khảo các khóa học của AzFin: https://academy.azfin.vn/
