Mục lục bài viết
Ray Dalio – một trong những nhà đầu tư hàng đầu thế giới và người sáng lập quỹ phòng hộ Bridgewater Associates, có một tiểu sử đầy khắc nghiệt và đầy cảm hứng. Để hiểu rõ hơn về cuộc đời và sự nghiệp của Ray Dalio, chúng ta hãy cùng điểm qua những giai đoạn quan trọng trong cuộc hành trình của ông.
1. Đôi nét về Ray Dalio
1.1 Ray Dalio là ai?
Ray Dalio sinh vào ngày 8 tháng 8 năm 1949, tại một thị trấn nhỏ có tên Jackson Heights, Queens, New York. Cha của ông là một nhạc sĩ thường biểu diễn bằng clarinet và saxophone tại các câu lạc bộ jazz ở Manhattan để kiếm tiền cho cuộc sống gia đình. Còn mẹ ông là một người phụ nữ chăm chỉ, tập trung vào việc quản lý gia đình và công việc nội trợ của họ.
Đôi nét về Ray Dalio
Tuổi thơ của Ray Dalio trôi qua khá nhẹ nhàng và không phải là một cuộc sống nghèo khó. Tuy nhiên, ông đã phát triển sự đam mê kiếm thêm tiền từ khi còn rất nhỏ.
Ông bắt đầu bằng việc nhận công việc bán báo trong khu phố của mình. Trong khi nhiều đứa trẻ khác có thể sử dụng tiền kiếm được để mua đồ ăn hoặc đồ chơi, Ray Dalio lại quyết định dùng nó để mua cổ phiếu. May mắn cho ông, lần đầu tiên ông sử dụng tiền lương kiếm được để đầu tư vào cổ phiếu hàng không.
1.2 Gia đình
Ray Dalio đã kết hôn với Barbara và họ có với nhau bốn người con trai: Devon, Paul, Matthew, và Mark. Tuy nhiên, Devon đã qua đời do một tai nạn giao thông. Paul – một trong các con trai còn lại, đã theo đuổi sự nghiệp làm đạo diễn phim. Còn về Matthew và Mark, có ít thông tin liên quan đến cuộc sống và sự nghiệp của họ, và họ thường giữ cuộc sống riêng tư khá kín đáo.
Gia đình Ray Dalio
1.3 Học vấn
Ray Dalio bắt đầu tham gia đầu tư từ khi mới 12 tuổi. Ông mua lại cổ phần của Northeast Airlines với giá trị khoảng 300 đô la, và khoản đầu tư này đã tăng lên gấp ba lần sau khi hãng hàng không này sáp nhập với một công ty khác.
Sau khi hoàn thành chương trình học trung học với kết quả tốt, Ray Dalio được nhận thẳng vào khoa tài chính của trường Đại học Long Island. Sau đó, ông còn tiếp tục học và nhận bằng Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh (MBA) tại Trường Kinh doanh Harvard.
2. Câu chuyện trở thành tỷ phú tự thân đầy ấn tượng của Ray Dalio
2.1 Thất bại đáng nhớ của Ray Dalio
Ray Dalio bắt đầu sự nghiệp đầu tư chứng khoán bằng việc mua lại 300 đô la cổ phiếu của hãng hàng không Northeast Airlines, một hãng không nổi tiếng. Tuy nhiên, vào năm 1968, khủng hoảng tài chính đã đẩy hãng hàng không này vào tình trạng phá sản, và nó đã được Delta Air Lines mua lại. Nhờ vụ sáp nhập này, giá trị cổ phiếu của Northeast Airlines mà Ray Dalio sở hữu đã tăng gấp năm lần.
Sau khi tốt nghiệp từ Harvard Business School, Ray Dalio thành lập công ty môi giới chứng khoán Bridgewater Associates tại căn hộ của mình vào năm 1975. Một trong những canh bạc lớn nhất của Ray Dalio thời điểm này liên quan đến dự đoán về tình hình tài chính của Mexico và lời kêu gọi đầu tư vào trái phiếu chính phủ của họ.
Thất bại đáng nhớ của Ray Dalio
Tuy nhiên, lo ngại về sự sụp đổ của thị trường Mexico đã lan rộng sang các quốc gia khác ở Mỹ Latinh. IMF, Fed và các ngân hàng nổi tiếng khác trên thế giới đã thành lập một chiến dịch cứu trợ Mexico. Fed thay đổi chính sách tiền tệ và giảm lãi suất đột ngột để đối phó với tình hình khẩn cấp.
Sự giảm lãi suất này đã khiến Ray Dalio không thể reagir kịp, thị trường chứng khoán đã chạm đáy và ông không thể đưa ra bất kỳ biện pháp hay giải pháp nào để đối phó. Bridgewater Associates sau 7 năm hoạt động phá sản, và ông đã phải bán hết tài sản để trả lương cho nhân viên và vay mượn 4.000 đô la từ gia đình để trang trải cuộc sống hàng ngày.
2.2 Ray Dalio được mệnh danh là “ông trùm đầu cơ”
Sau khi trắng tay, Ray Dalio chỉ còn lại 6 nhân viên làm việc tại Bridgewater Associates. Để duy trì hoạt động của công ty, ông đã đến từng công ty, từng doanh nghiệp, không chỉ tại phố Wall mà còn ở những nơi mà ông thấy có tiềm năng. Ngoài ra, Ray Dalio đã bán các gói nghiên cứu thị trường với giá 3.000 đô la cho các công ty, giúp họ có những nhận định và phân tích chính xác và phù hợp với chiến lược đầu tư của họ.
Ray Dalio được mệnh danh là “ông trùm đầu cơ”
Tiếp theo, Ray Dalio quyết định mở rộng hoạt động vào lĩnh vực quản lý quỹ đầu tư. Nhờ sinh lời từ việc bán các gói nghiên cứu thị trường và thành công trong việc quản lý quỹ cho các khách hàng, ông từng bước đưa Bridgewater Associates trở lại cuộc chơi.
Một trong những thương vụ tư vấn đầu tư doanh nghiệp lớn nhất và thành công nhất của Ray Dalio là chiến lược cạnh tranh thị phần giữa hãng thức ăn nhanh nổi tiếng McDonald’s. Cụ thể, McDonald’s đã đưa ra ý tưởng về một món ăn mới. Mọi thứ đều ổn, trừ việc giá gà thường xuyên biến động mạnh, và điều này sẽ làm cho việc định giá McNugget trở nên rất khó khăn. Sau nhiều xem xét, Ray Dalio đã tìm ra cách giúp McDonald’s giải quyết vấn đề này.
2.3 Người quản lý quỹ hưu trí của tổ chức tài chính lớn nhất thế giới
Thành công với McDonald’s đã truyền động lực và tự tin vào Ray Dalio. Ông đã nảy tới ý tưởng thuyết phục Ngân hàng Thế giới (World Bank) để quản lý quỹ hưu trí của tổ chức tài chính hàng đầu thế giới này. Ray Dalio đã liên hệ và thuyết phục ông quản lý quỹ hưu trí của WB bằng cách sử dụng hai hình thức đầu tư, tiền mặt và trái phiếu 20 năm của kho bạc Mỹ. Ý tưởng này sẽ giúp ông tạo ra giao dịch đòn bẩy, mang về lợi nhuận cao hơn.
Người quản lý quỹ hưu trí của tổ chức tài chính lớn nhất thế giới
Khi lãi suất giảm, Ray Dalio sẽ nắm giữ tài sản bằng hình thức trái phiếu, tạo ra một lợi thế an toàn cho quỹ. Ngược lại, khi lãi suất tăng, ông sẽ chuyển sang hình thức quản lý tiền mặt và tạo ra tỷ suất hối đoái cao cho khách hàng. Ý tưởng này đã nhanh chóng thuyết phục Hilda Ochoa Brillembourg, và bà đã chuyển 5 triệu USD của quỹ hưu trí và đặt niềm tin vào Ray Dalio.
“Tin vui lan tỏa xa”, quỹ phòng hộ Bridgewater Associates vào năm 2000 đã trở thành một trong những quỹ phòng hộ hàng đầu tại Hoa Kỳ, với việc nắm giữ khối tài sản trị giá 32 tỷ USD.
3. Tham khảo chiến lược đầu tư của Ray Dalio
Có nhiều người quan tâm đến chiến lược đầu tư của Ray Dalio, và dưới đây là một số trong những chiến lược xuất sắc mà bạn có thể học hỏi:
Tham khảo chiến lược đầu tư của Ray Dalio
- Đa dạng hóa tài sản: Ray Dalio nổi tiếng với việc quản lý rủi ro bằng cách kết hợp các tài sản không liên quan đến nhau. Ông khuyến nghị đầu tư vào hơn 15 tài sản không tương quan để giảm rủi ro. Nếu cần, bạn có thể sử dụng đòn bẩy và giao dịch mua/bán khống để điều chỉnh danh mục đầu tư.
- Chốt lãi đối với các cổ phiếu định giá cao: Dalio thường chốt lãi khi cổ phiếu đã đắt đỏ và tái đầu tư vào cổ phiếu có giá thấp hơn. Điều này cho phép bạn cân đối lại danh mục đầu tư một cách linh hoạt mà không cần phải giữ cổ phiếu trong thời gian dài.
- Đầu tư vào vàng để đối phó với lạm phát: Ông thấy rằng lạm phát có thể gây rủi ro cho các nhà đầu tư chứng khoán, vì vậy ông đã bổ sung vàng vào danh mục đầu tư của mình. Một phần của quỹ All Weather của ông (được sử dụng trong mô hình “All Weather Portfolio”) là việc đầu tư 7,5% vào vàng.
- Phân tích xu hướng kinh tế: Ray Dalio là một nhà đầu tư vĩ mô, nghĩa là ông nghiên cứu xu hướng kinh tế để tìm kiếm cơ hội và xác định rủi ro. Ông quan tâm đến cách nền kinh tế thúc đẩy cơ hội đầu tư và rủi ro.
- Thận trọng với các loại niềm tin định hướng: Dalio nhấn mạnh rằng các nhà đầu tư không nên quá lạc quan hoặc chán nản về thị trường. Ông cho rằng niềm tin định hướng có thể khiến nhà đầu tư giữ vị thế quá lâu hoặc bỏ lỡ cơ hội. Điều này đặc biệt quan trọng trong việc đa dạng hóa danh mục đầu tư và không đặt quá nhiều niềm tin vào một xu hướng thị trường cụ thể.
4. Kết luận
Thông qua bài viết này, hy vọng bạn đã có cái nhìn tổng quan về Ray Dalio là ai và những triết lý đầu tư và sự nghiệp của ông. Với thành công hiện tại của Ray Dalio, ông là một tấm gương đáng ngưỡng mộ để chúng ta rút kinh nghiệm.
******************************
Tham gia ngay Group Đầu tư giá trị của AzFin Việt Nam để có thể nhận các bản tin đầu tư chất lượng.
Liên hệ với AzFin theo các thông tin dưới đây:
- Hotline: 096 249 86 39
- Fanpage AzFin Việt Nam: https://www.facebook.com/AzFinVietNam
- Youtube: https://www.youtube.com/c/azfinvietnam
- Zalo Official AzFin Việt Nam: https://zalo.me/1723747511285646453
- Tiktok: https://www.tiktok.com/@chungkhoanazfin
- Tham khảo các khóa học của AzFin: https://academy.azfin.vn/
