Chiến lược đầu tư cổ phiếu dài hạn hiệu quả

Đầu tư cổ phiếu là một trong những kênh đầu tư phổ biến nhất hiện nay. Tuy nhiên, để đầu tư cổ phiếu hiệu quả, nhà đầu tư cần có kiến thức và kinh nghiệm. Một trong những chiến lược đầu tư cổ phiếu hiệu quả được nhiều nhà đầu tư áp dụng là đầu tư giá trị. Trong bài viết này, AzFin sẽ giới thiệu đến các bạn đọc chiến lược đầu tư giá trị dài hạn hiệu quả. 

I. Những triết lý đầu tư dài hạn cần biết 

Đầu tư dài hạn là một chiến lược đầu tư tập trung vào việc mua và nắm giữ các tài sản trong thời gian dài, thường là từ 5 năm trở lên. Chiến lược này dựa trên quan điểm rằng giá của các tài sản có xu hướng tăng trong dài hạn, do đó, nhà đầu tư có thể đạt được lợi nhuận cao hơn nếu nắm giữ tài sản trong thời gian dài.

XEM THÊM: Triết lý đầu tư: Sống lâu để trở thành huyền thoại 

1. Muốn thành công hãy học từ người giỏi nhất 

Warren Buffett là một trong những nhà đầu tư thành công nhất mọi thời đại. Ông đã kiếm được hàng trăm tỷ đô la từ thị trường chứng khoán thông qua chiến lược đầu tư giá trị.

Một trong những bí quyết thành công của Warren Buffett là ông luôn học hỏi từ những người giỏi nhất. Ông đọc rất nhiều sách và bài báo về đầu tư, đồng thời thường xuyên gặp gỡ và trò chuyện với các nhà đầu tư thành công khác.

Nếu muốn thành công trong đầu tư dài hạn, các nhà đầu tư cũng cần học hỏi từ những người giỏi nhất. Bạn có thể đọc sách, tham gia các khóa học, hoặc tham gia các cộng đồng đầu tư để học hỏi từ những người có kinh nghiệm.

2. Người giàu có tầm nhìn xa, người nghèo nhìn lợi trước mắt 

Người giàu có xu hướng đầu tư dài hạn, trong khi người nghèo thường chỉ quan tâm đến lợi nhuận trước mắt. Điều này là do người giàu có tầm nhìn xa hơn, họ hiểu rằng giá của các tài sản có xu hướng tăng trong dài hạn.

Một ví dụ điển hình là câu chuyện của các doanh nghiệp công nghệ. Trong những năm đầu thành lập, các doanh nghiệp này thường không có lợi nhuận, thậm chí lỗ. Tuy nhiên, các nhà đầu tư dài hạn đã nhìn thấy tiềm năng của các doanh nghiệp này và đã mua cổ phiếu của họ với giá rẻ. Sau nhiều năm, giá cổ phiếu của các doanh nghiệp này đã tăng lên gấp nhiều lần, mang lại lợi nhuận khổng lồ cho các nhà đầu tư.

Ngược lại, những người nghèo thường chỉ quan tâm đến lợi nhuận trước mắt. Họ thường mua cổ phiếu của các doanh nghiệp chỉ vì giá cổ phiếu đang tăng cao, mà không quan tâm đến tiềm năng của doanh nghiệp đó. Khi giá cổ phiếu giảm, họ thường bán ra với lỗ.

Để thành công trong đầu tư dài hạn, các nhà đầu tư cần có tầm nhìn xa. Họ cần hiểu rằng giá của các tài sản có xu hướng tăng trong dài hạn, do đó, họ cần kiên nhẫn nắm giữ tài sản trong thời gian dài.

ĐỌC THÊM: Bí quyết đầu tư chứng khoán theo phong cách Warren Buffett

II. Chuyển thời gian nhìn bảng giá sang học tập 

Chuyển thời gian nhìn bảng giá sang học tập là lời khuyên của Warren Buffett dành cho tất cả các nhà đầu tư dài hạn. Khi tham gia TTCK, nhà đầu tư thường mất nhiều thời gian cho việc xem bảng điện tử trong khi nó không mang lại thứ gì ngoài cảm xúc nhất thời thậm chí khiến nhà đầu tư mất lý trí. 

Thậm chí, để mua một món đồ vài trăm nghìn người ta sẵn sàng bỏ ra cả ngày để tìm hiểu. Nhưng khi mua một cổ phiếu hàng trăm triệu thậm chí hàng tỷ thì họ lại không chịu tìm hiểu kỹ, thậm chí không biết tên của doanh nghiệp, không biết doanh nghiệp làm gì.

Do đó, các nhà đầu tư dài hạn muốn thành công cần nắm rõ nguyên tắc “Chuyển thời gian nhìn bảng giá sang học tập” và “Nếu không biết thì đừng bỏ tiền vào”. Điều này có nghĩa nhà đầu tư nên chuyển thời gian vô ích sang việc nâng cao kiến thức đầu tư cũng như tìm hiểu sâu hơn về các doanh nghiệp mà mình muốn đầu tư trong dài hạn. 

Chuyển thời gian nhìn bảng giá sang học tập

III. Xây dựng tư duy đầu tư giá trị 

Đầu tư dài hạn là một trường phái đầu tư đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức và tư duy đúng đắn trong quá trình đầu tư. Chính vì thế, trong đầu tư dài hạn không thể dựa vào may mắn được mà cần phải dựa vào những nền tảng đầu tư vững chắc. 

Vậy làm sao để xây dựng được một nền tảng, tư duy đầu tư giá trị đúng đắn?

• Đầu tiên, hãy tập cho bản thân thói quen ‘Tích tiểu thành đại”: Đây là tư duy đúng đắn trong các chiến lược đầu tư dài hạn. Đó không chỉ là việc bạn tích lũy về mặt tiền bạc mà còn là sự tích lũy về mặt kinh nghiệm, kiến thức. Hãy tập cho mình thói quen “tiết kiệm” để có thể thành công trên con đường đầu tư của mình. 
• Đứng trên vai người khổng lồ: Trong đầu tư, bạn không thể tự mình nghiên cứu và phân tích tất cả các công ty trên thị trường. Thay vào đó, nên học hỏi từ những người có kinh nghiệm và thành công trong lĩnh vực đầu tư giá trị. Có rất nhiều tài liệu và nguồn thông tin có sẵn để bạn tham khảo.
• Vận dụng ưu điểm của lãi suất kép: Lãi suất kép là một trong những nguyên tắc quan trọng nhất trong đầu tư. Lãi suất kép giúp bạn gia tăng lợi nhuận một cách nhanh chóng. Để tận dụng lãi suất kép, bạn cần đầu tư dài hạn và kiên trì.

Xây dựng tư duy đầu tư giá trị

ĐỌC THÊM: 5 Tư duy đầu tư chứng khoán cần thiết cho nhà đầu tư F0

IV. Chiến lược xây dựng danh mục dòng tiền thụ động 

Dòng tiền thụ động (thu nhập thụ động) được coi là yếu tố khá quan trọng trong các chiến lược đầu tư dài hạn. Hãy luôn nhớ rằng, tiền lương là nguồn thu nhập chủ động là thứ bạn cần cho các khoản chi tiêu hàng ngày, đầu tư là nguồn thu nhập thụ động là thứ có thể giúp bạn đạt được các mục tiêu tự do tài chính và các kế hoạch nghỉ hưu sớm. 

Mặt khác, bạn cần tập trung vào giá trị dòng tiền thay vì giá trị cổ phiếu. Bởi vì hiện nay đa phần các nhà đầu tư đều bị giá cổ phiếu làm quên đi mất các mục tiêu đầu tư ban đầu, từ đó bị cuốn theo thị trường và dẫn đến các quyết định đầu tư sai lầm gây thua lỗ. 

Bạn có thể học tập chiến lược xây dựng danh mục dòng tiền thụ động từ Warren Buffett đó là ông chỉ quan tâm đến dòng tiền và triển vọng bền vững của doanh nghiệp khi đầu tư mà thôi.

Ví dụ, mỗi năm Warren Buffett chỉ nhận được 700 triệu đô tiền cổ tức từ Cocacola (giá trị thị trường của Coca Cola hiện tại là 20 tỷ đô) nhưng ông vẫn duy trì và chỉ quan tâm đến sự tăng theo thời gian của dòng tiền cổ tức. 

Hay ở một ví dụ về đầu tư dòng tiền cổ phiếu FPT hơn 11 năm qua. Với 36 triệu đồng cuối năm 2012 mua 1.000 cổ phiếu FPT, đến cuối năm 2023 sau 11 năm có thể đạt 5.970 cổ phiếu. Và cổ tức năm 2023 đạt 12,65 triệu đồng. Như vậy, nếu mỗi năm mua 40 triệu cổ phiếu FPT thì đến năm 2023 bạn sẽ nhận được 63,2 triệu cổ tức và 30,4 nghìn cổ phiếu.

Chiến lược xây dựng danh mục dòng tiền thụ động

V. Lựa chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn hiệu quả 

Khi lựa chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn, AzFin luôn ưu tiên lựa chọn cổ phiếu đáp ứng đủ các tiêu chí trong “Triết lý 3P” với: Tăng trưởng bền vững, định giá rẻ và cổ tức tiền mặt cao. 

• Tăng trưởng lợi nhuận bền vững: Một doanh nghiệp có thể tăng trưởng lợi nhuận một cách bền vững thì giá trị của doanh nghiệp cũng sẽ tăng theo mức tăng trưởng lợi nhuận đó. Ví dụ, năm nay EPS = 1.000 đồng thì giá cổ phiếu 10.000 đồng, năm sau EPS = 1.200 đồng thì giá cổ phiếu tăng lên 12.000 đồng.
• Trả cổ tức tiền mặt cao: Khi một doanh nghiệp trả cổ tức cao, điều này chứng tỏ doanh nghiệp có nguồn tài chính thật và có mức độ tăng trưởng tốt, và những công ty có khả năng trả cổ tức cao thường là những công ty lớn đầu ngành. 
• Định giá rẻ: Khi chúng ta mua được một cổ phiếu có định giá rẻ, lúc cổ phiếu trở lại mức bình thường nhà đầu tư có thể đảm bảo được việc có thêm một khoản lợi nhuận. Ví dụ đối với cổ phiếu FPT,  ban đầu mua với PE = 7 – 12 lần (đây được coi là mức rẻ đối với cổ phiếu của một công ty công nghệ lớn tại Việt Nam), và sau khi cổ phiếu được định giá lại thì phần định giá đã nhân đôi toàn bộ lợi nhuận ban đầu khi đầu tư vào cổ phiếu của FPT. Từ đó có thể thấy khi nhà đầu tư vận dụng được thành công “triết lý 3P” của AzFin thì tỷ lệ lợi nhuận sẽ ở mức rất tốt. 

ĐỌC THÊM: Các tiêu chí đơn giản để lựa chọn cổ phiếu tốt

VI. Chiến lược phân bổ danh mục và mua bán 

Việc phân bổ danh mục và mua bán cổ phiếu là yếu tố tối quan trọng tạo nên thành công của một nhà đầu tư dài hạn. Dưới đây là một số lời khuyên về chiến lược đầu tư của AzFin muốn gợi ý cho các quý độc giả: 

• Chia danh mục ít nhất 5 mã cổ phiếu khác nhau, trong tối thiểu 3 ngành tránh việc bỏ toàn bộ trứng vào một giỏ để tránh rủi ro trong quá trình đầu tư. 
• Chia tỷ trọng tài sản cho mỗi mã cổ phiếu như nhau 
• Mua khi định giá chiết khấu so với giá trị 20% trở lên
• Bán khi giá vượt quá giá trị 5% trở lên.

Chiến lược phân bổ danh mục và mua bán

VII. Kết luận: Chiến lược đầu tư dài hạn hiệu quả 

Như vậy, qua bài viết trên AzFin đã bật mí cho các nhà đầu tư những chiến lược đầu tư dài hạn hiệu quả nhất với 5 lưu ý bao gồm: 

• Chuyển thời gian nhìn bảng điện tử sang học nâng cao kiến thức đầu tư. 
• Xây dựng tư duy đầu tư giá trị
• Chiến lược hiệu quả tập trung tạo dòng tiền thu nhập thụ động 
• Lựa chọn cổ phiếu theo triết lý 3P: Tăng trưởng bền vững, định giá rẻ và cổ tức tiền mặt cao. 
• Phân bổ danh mục tài sản, ngành, cổ phiếu hợp lý và mua bán dựa trên định giá cổ phiếu.

******************************

Tham gia ngay Group Đầu tư giá trị của AzFin Việt Nam để có thể nhận các bản tin đầu tư chất lượng.

Liên hệ với AzFin theo các thông tin dưới đây: 

• Hotline: 096 249 86 39
• Fanpage AzFin Việt Nam: https://www.facebook.com/AzFinVietNam
• Youtube: https://www.youtube.com/c/azfinvietnam
• Zalo Official AzFin Việt Nam: https://zalo.me/1723747511285646453
• Tiktok: https://www.tiktok.com/@chungkhoanazfin
• Tham khảo các khóa học của AzFin: https://academy.azfin.vn/