Chiến lược đầu tư tăng trưởng giúp tăng tài sản hàng chục lần

Trong bài viết hôm nay, AzFin Việt Nam sẽ giới thiệu đến bạn chiến lược đầu tư tăng trưởng – chiến lược có thể mang lại cơ hội tăng tài sản hàng chục lần cho nhà đầu tư mong muốn kỳ vọng đạt được lợi nhuận cao trong đầu tư chứng khoán. Bên cạnh đó AzFin cũng cung cấp thêm cho bạn đọc những rủi ro đối với việc đầu tư theo tăng trưởng.

I. Những cổ phiếu tăng mạnh – bền vững trên TTCK 

Chiến lược đầu tư chiến lược là chiến lược tập trung vào việc đầu tư vào các doanh nghiệp có tiềm năng tăng trưởng cao, có khả năng tạo ra lợi nhuận vượt trội so với thị trường. Chiến lược này có thể giúp doanh nghiệp tăng trưởng nhanh chóng và đạt được mục tiêu lợi nhuận đề ra. 

1. Microsoft 

Tính đến cuối tháng 11 năm 2023 vốn hóa của Microsoft đã lên đến 2.800 tỷ USD và trở thành công ty có vốn hóa lớn thứ hai trên thế giới thì nhờ vào việc tăng trưởng liên tiếp. Từ đó giúp giá cổ phiếu của Microsoft tăng lên hàng trăm đến hàng nghìn lần. Trong thời điểm 30 năm về trước, cổ phiếu Microsoft là một trong những cổ phiếu mang lại lợi suất cao nhất cho các nhà đầu tư chứng khoán tại Mỹ và hiện nay giá cổ phiếu vẫn liên tục tiếp cận những đỉnh cao mới một cách liên tục.

Microsoft đã chứng minh được khả năng tăng trưởng lợi nhuận mạnh mẽ của mình thông qua kết quả kinh doanh tốt. Bằng việc thay thế CEO Steve Banner bằng một CEO người Ấn Độ đã giúp Microsoft phát triển không ngừng, đặc biệt trong các lĩnh vực điện toán đám mây. 

XEM THÊM: Những bước đột phá: Microsoft và các thương vụ M&A

2. Apple 

Apple là công ty đầu tiên trên thế giới cán mốc vốn hóa thị trường trên 300 tỷ USD và đạt được mức tăng giá cổ phiếu lên đến hàng trăm lần chỉ trong vòng 20 năm. 

Dưới sự dẫn dắt của Steve Job, Apple như được thổi một làn gió mới giúp thúc đẩy và phát triển Apple giúp doanh nghiệp trở thành doanh nghiệp hàng đầu trên thế giới. 

Kết quả kinh doanh của Apple không ngừng tăng trưởng trong suốt giai đoạn 2010 đến 2023. Trong năm 2022, mức lợi nhuận sau thuế của Apple lần đầu tiên chạm mốc 100 tỷ USD và giúp doanh nghiệp tăng giá cổ phiếu lên hàng trăm lần chỉ trong vòng 20 năm.

XEM THÊM: Cổ phiếu Apple: Cổ phiếu nhiều cái “nhất” thế giới

3. FPT 

FPT – công ty công nghệ hàng đầu tại Việt Nam có giá cổ phiếu đã tăng khoảng 20 lần chỉ trong vòng 14 -15 năm nhờ vào kết quả kinh doanh tốt. Giống như Microsoft hay Apple, FPT đã từng trải qua rất nhiều giai đoạn thăng trầm để đạt được những kết quả tăng trưởng mạnh mẽ và bền vững trong thời gian gần đây.

Kết quả kinh doanh của FPT trong năm 2001 khỏi đầu với mức chỉ 7 tỷ đồng cho đến năm 2011 đã tăng lên đến 1.682 tỷ đồng tức là FPT đã tăng trưởng gấp 230 lần chỉ trong vòng 10 năm. Điều này đã giúp FPT trở thành công ty sở hữu nhiều triệu phú đô la nhất tại Việt Nam. 

Tuy nhiên, FPT cũng giống như các tập đoàn lớn khác trên thế giới phải trải qua những giai đoạn lạc đường sau một quá trình tăng trưởng và phát triển thần tốc đó là giai đoạn từ năm 2011 – 2014. Trong giai đoạn này, FPT đã lấn sân sang mảng ngân hàng với Tiên Phong Bank , công ty chứng khoán FPTs, công ty quản lý quỹ, bán lẻ, bán buôn… và đều cho thấy kết quả không được nhưng mong đợi. Ngay sau khi nhận thấy được sai lầm của mình, FPT đã mạnh tay tái cơ cấu và giúp kết quả kinh doanh bắt đầu tăng trưởng trở lại từ năm 2015 một cách đầy ấn tượng cho đến nay.

Trong suốt 6 năm qua, FPT đều đạt mức tăng trưởng lợi nhuận trung bình 16%/năm một cách bền bỉ bất chấp những khó khăn của đại dịch Covid, cái giai đoạn bất ngờ biến động từ kinh tế chính trị thế giới và trong nước. Chính nhờ kết quả kinh doanh tăng trưởng ổn định đã giúp giá cổ phiếu FPT liên tục vượt đỉnh của mọi thời đại và tiến tới những cột mốc đỉnh cao mới với vốn hóa thị trường đạt 5 tỷ USD. 

ĐỌC THÊM: Cập nhật KQKD FPT năm 2023

4. PNJ 

Trong chỉ hơn 15 năm qua, giá cổ phiếu của PNJ đã tăng gấp 15 lần nhờ vào kết quả kinh doanh vượt trội của mình. Nếu năm 2006 PNJ giảm lợi nhuận so với năm 2005 thì từ năm 2005 đến năm 2012 PNJ đạt được mức tăng trưởng nhất định khá là ổn định Trong những giai đoạn đó PNJ tăng trưởng kết quả kinh doanh chủ yếu đến từ mảng kinh doanh truyền thống đầy cạnh tranh là vàng miếng vàng miếng. Tuy nhiên PNJ đã để lại nhiều dấu ấn trên thị trường khi chuyển mình từ một công ty chuyên chế tác bán lẻ vàng sang bán lẻ hàng hóa trang sức liên quan đến vàng từ đó mang lại giá trị rất cao. Giống như FPT, Apple hay Microsoft thì PNJ đã trải qua giai đoạn khủng hoảng khó khăn nhưng để đạt được mức độ tăng trưởng và phát triển một cách mạnh mẽ là giai đoạn trước năm 2022, khi PNJ đầu tư hàng trăm tỷ giá trị cổ phiếu của Đông Á Bank. Tuy nhiên, ngân hàng này về cơ bản đã vi phạm quy định về tín dụng từ đó làm cho vốn bị âm và bị Ngân hàng Nhà nước đưa vào diện ngân hàng không đồng. Từ đó PNJ đã phải trích lập dự phòng rất lớn giai đoạn 2013 – 2015 khiến cho lợi nhuận của doanh nghiệp này bị suy giảm thậm chí bị điêu đứng do tác động từ vụ việc.

Cũng chính trong giai đoạn này, bà Cao Thị Ngọc Dung – chủ tịch PNJ đã chứng minh được bản lĩnh của mình khi đưa ra những chiến lược loại bỏ những khoản đầu tư từ những lĩnh vực ngoài ngành và tập trung vào thế mạnh cốt lõi của mình không ngừng đi sâu vào cung cấp các sản phẩm trang sức vàng. 

Đến năm 2016, PNJ ghi nhận kết quả kinh doanh có sự tăng trưởng tương đối bền vững. Không dừng lại ở đó, đến năm 2018 PNJ đã mạnh dạn tiên phong là một trong số ít những doanh nghiệp ở Việt Nam ứng dụng chuyển đổi số giúp nâng cao năng lực sản xuất. 

XEM THÊM: Cập nhật KQKD năm 2022 của PNJ

II. Chiến lược đầu tư tăng trưởng 

1. Triết lý đầu tư cổ phiếu tăng trưởng 

Đầu tư cổ phiếu tăng trưởng trong triết lý đầu tư giá trị là việc tập trung vào cổ phiếu của các doanh nghiệp với: 

• Mức tăng trưởng lợi nhuận cao và đảm bảo duy trì được dự báo kỳ vọng trong tương lai trên 10% (hay cao gấp đôi so với tăng trưởng GDP thực tế và gấp rưỡi so với tăng trưởng GDP danh nghĩa).
• Cổ phiếu có định giá bằng hoặc thấp hơn trung bình của VN-Index. 
• Đối với cổ phiếu tăng trưởng, nhà đầu tư thu lợi nhuận chủ yếu từ việc tăng giá cổ phiếu. Bởi vì những doanh nghiệp tăng trưởng mạnh thông thường có tỷ lệ cổ tức không quá cao so với mức độ tăng lợi nhuận kèm theo là tăng giá cổ phiếu.
• Tiềm năng tăng giá mạnh hơn Index.  

2. Tiêu chí lựa chọn cổ phiếu tăng trưởng 

Dưới đây là 4 tiêu chí AzFin gợi ý mà nhà đầu tư cần lưu ý khi lựa chọn cổ phiếu tăng trưởng:

• • Doanh nghiệp trong ngành hoặc phân khúc tăng trưởng cao trong tương lai. Lĩnh vực và phân khúc doanh nghiệp hoạt động được xem là môi trường để giúp doanh nghiệp phát triển một cách bền vững. Ví dụ với cùng một trình độ như nhau, nếu một người ở Châu Phi sẽ không thể phát triển bằng một người ở Mỹ về cả môi trường sống và thu nhập. Đối với cổ phiếu doanh nghiệp cũng như thế,  một doanh nghiệp phát triển trong ngành có sự tăng trưởng cao sẽ rất là thuận lợi cho việc tăng trưởng mạnh mẽ ngược lại một doanh nghiệp hoạt động trong ngành hoặc phân khúc không có tăng trưởng thì việc tăng trưởng của doanh nghiệp trở nên chật vật và khó khăn hơn rất nhiều.
  • Cổ phiếu của doanh nghiệp có lợi thế cạnh tranh mạnh đến từ nhiều yếu tố như giấy phép độc quyền, bằng sáng chế độc đáo, giá trị thương hiệu…. Tại Việt Nam có rất nhiều doanh nghiệp sở hữu lợi thế cạnh tranh vượt trội ở nhiều lĩnh vực như Vietcombank trong ngành ngân hàng, PNJ trong lĩnh vực trang sức, FPT trong lĩnh vực CNTT, ….. 
  • ROE cao hơn tối thiểu 3 lần lãi gửi ngân hàng, chỉ những doanh nghiệp hiệu quả sinh lời ROE cao mới có thể đi xa đi nhanh và mới minh chứng được rằng đây là một doanh nghiệp thành công.
  • Ban lãnh đạo công ty tài năng.

III. Kết luận 

Chiến lược đầu tư tăng trưởng có thể giúp nhà đầu tư tăng tài sản hàng chục lần trong dài hạn. Tuy nhiên, để thành công với chiến lược này, nhà đầu tư cần có kiến thức và kỹ năng đầu tư, cũng như kiên nhẫn theo đuổi mục tiêu của mình.

******************************

Tham gia ngay Group Đầu tư giá trị của AzFin Việt Nam để có thể nhận các bản tin đầu tư chất lượng.

Liên hệ với AzFin theo các thông tin dưới đây: 

• Hotline: 096 249 86 39
• Fanpage AzFin Việt Nam: https://www.facebook.com/AzFinVietNam
• Youtube: https://www.youtube.com/c/azfinvietnam
• Zalo Official AzFin Việt Nam: https://zalo.me/1723747511285646453
• Tiktok: https://www.tiktok.com/@chungkhoanazfin
• Tham khảo các khóa học của AzFin: https://academy.azfin.vn/