Mục lục bài viết
Đầu tư chứng khoán dài hạn là hình thức hiệu quả được nhiều trader lựa chọn để kiếm tiền ổn định và an toàn trên thị trường. Ngày càng có thêm nhiều người chọn đầu tư vào chứng khoán như một cách kiếm tiền thụ động và tăng thu nhập hiệu quả. Đây là một chiến lược đầu tư chắc chắn mà các nhà giao dịch nên áp dụng để kiếm tiền hiệu quả. Hãy cùng AzFin.vn tìm hiểu qua bài viết chia sẻ dưới đây: “Bí quyết đầu tư chứng khoán dài hạn thành công”.
1. Đầu tư chứng khoán dài hạn là gì?
Đầu tư chứng khoán dài hạn là một hình thức mua và bán cổ phiếu/trái phiếu/kế hoạch có lợi nhuận, thường kéo dài từ 3 đến 10 năm, có khi là cả đời. Nhà đầu tư sẽ tập trung đầu tư vào một số ít cổ phiếu/trái phiếu có giá thấp nhưng tiềm năng sinh lời và nắm giữ lâu dài khiến cổ phiếu sinh lời, sau đó có thể bán hoặc trở thành một phần của công ty.
Việc mà các nhà đầu tư chứng khoán dài hạn thực hiện chiến lược “đầu tư thụ động” là điều dễ hiểu, người chơi sẽ phân tích và lựa chọn những cổ phiếu/trái phiếu tiềm năng ở mức giá thấp, kiên nhẫn chờ đợi cơ hội để đầu tư và thu về lợi nhuận cao hơn.
Đầu tư chứng khoán dài hạn là một hình thức mua và bán cổ phiếu/trái phiếu/kế hoạch có lợi nhuận, thường kéo dài từ 3 đến 10 năm, có khi là cả đời.
Nhà đầu tư chứng khoán dài hạn bắt buộc phải quan tâm đến một số ít chứng khoán có giá trị, tiến hành phân tích, đánh giá và lựa chọn những sản phẩm thực sự đáng để đầu tư thì mới có cơ hội kiếm lời. Hình thức đầu tư này đòi hỏi người chơi phải có tầm nhìn xa, khả năng phán đoán, bao quát để đánh giá sản phẩm, đồng thời không để ý đến những biến động nhỏ của thị trường chung.
2. Ưu điểm đầu tư chứng khoán dài hạn
Tính an toàn cao: Khi tham gia đầu tư, nhà đầu tư thường có xu hướng mua chứng khoán dài hạn của các doanh nghiệp, tổ chức uy tín. Điều này sẽ giúp bảo vệ quỹ rất tốt, vì thông thường các loại chứng khoán nói trên không bị mất giá trong thời gian dài.
Lợi nhuận tốt và nhất quán: Kiếm lợi nhuận từ cổ phiếu tăng trưởng luôn cao hơn so với việc gửi chúng vào tiết kiệm. Hiện lãi suất ngân hàng trung bình là 6% cho kỳ hạn 1 năm. Lợi nhuận thấp hơn so với chứng khoán (9-12%/năm).
Không bị ảnh hưởng bởi biến động của thị trường: Nhà đầu tư dài hạn sẽ không bị ảnh hưởng bởi thị trường chứng khoán. Họ luôn nắm giữ một tài sản mà không cần quan tâm đến kết quả ngắn hạn của nó là tăng hay giảm. Điều này hạn chế những biến động nhỏ trong giá cổ phiếu. Không vội vàng bán cổ phiếu cũng có thể giúp bạn hạn chế được rất nhiều rủi ro thất bại.
Tiết kiệm thời gian: rất phù hợp với những nhà đầu tư mới tham gia thị trường và có ít thời gian
Ưu điểm đầu tư chứng khoán dài hạn
3. Nhược điểm đầu tư chứng khoán dài hạn
Bất lợi rõ ràng nhất là bạn phải chờ đợi một thời gian dài để có được lợi nhuận của mình. Điều này dẫn đến các khoản đầu tư dài hạn đòi hỏi sự kiên nhẫn và cẩn thận.
Ngoài ra, vì các cổ phiếu danh tiếng có xu hướng đắt hơn nên bạn cũng sẽ phải có nhiều vốn hơn. Có thể nói, nếu không có một lượng lớn tiền nhàn rỗi thì không thích hợp để đầu tư dài hạn.
Bằng cách không coi trọng sự biến động ngắn hạn của thị trường, bạn có thể bỏ lỡ cơ hội bán khi giá đạt đỉnh.
Ngoài ra, bạn cũng cần biết cách đọc báo cáo tài chính và cập nhật tin tức thị trường thường xuyên. Vì điều này, chúng ta có thể chọn những cổ phiếu có tiềm năng thực sự.
4. Nên chọn đầu tư chứng khoán ngắn hạn hay dài hạn?
Có hai hình thức tham gia cơ bản trên thị trường chứng khoán người mới muốn biết đầu tư chứng khoán dài hạn hay ngắn hạn sẽ mang lại cơ hội sinh lời tốt hơn? Những nhận định về đặc điểm, ưu nhược điểm của hai hình thức này dưới đây sẽ giúp bạn đọc có những lựa chọn đầu tư phù hợp.
Nhà đầu tư luôn đau đầu để chọn giữa đầu tư ngắn hạn và dài hạn
4.1 – Đầu tư chứng khoán ngắn hạn
Hình thức đầu tư chứng khoán ngắn hạn chính là cách nhà đầu tư mua bán cổ phiếu/trái phiếu/kỳ phiếu… trong một khoảng thời gian ngắn, thường là dưới 1 năm. Loại hình đầu tư này có đặc điểm là thu hồi vốn nhanh nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Có thể hiểu đây là một hình thức đầu tư vào cổ phiếu.
Ưu điểm của đầu tư chứng khoán ngắn hạn là có thể nhanh chóng thu hồi vốn trong thời gian ngắn. Tuy nhiên, phương pháp đầu tư này rất rủi ro, bởi vì cổ phiếu có thể lên xuống. Nhà đầu tư có thể thắng lớn hoặc thua trắng tay khi không dự đoán chính xác diễn biến giá cổ phiếu.
Nói chung, các khoản đầu tư ngắn hạn vào thị trường chứng khoán sẽ khó nắm bắt và các nhà đầu tư dễ bị thua lỗ. Chuyên gia thị trường chứng khoán Jesse Livermore nhận xét: “Thị trường chứng khoán không dành cho những người lười suy nghĩ, muốn làm giàu nhanh và kiểm soát cảm xúc kém”.
4.2 – Đầu tư chứng khoán dài hạn
Đầu tư chứng khoán dài hạn chính là hình thức được nhiều nhà đầu tư lựa chọn. Nhược điểm của hình thức đầu tư này là thu lợi nhuận chậm và thời gian thu hồi vốn lâu. Nhưng đây lại là những đặc điểm mang lại nhiều lợi thế cho nhà giao dịch khi tham gia đầu tư chứng khoán dài hạn:
Khả năng bảo toàn vốn và sinh lời cao: Lợi nhuận mà phương thức đầu tư này mang lại gấp nhiều lần so với gửi tiết kiệm. Nhà đầu tư sẽ không mua quá nhiều cổ phiếu/trái phiếu một lúc mà tập trung vào một số cổ phiếu có khả năng tăng giá và chờ bán giá cao – vốn được bảo toàn.
Rủi ro thấp: Các nhà đầu tư không bị ảnh hưởng bởi những biến động nhỏ trong giá cổ phiếu. Không cần phải bán, vội vàng sẽ giảm các giao dịch thất bại.
Lợi nhuận bền vững: Đây là ưu điểm của hình thức đầu tư này. Sau khi công ty phát triển, giá cổ phiếu/trái phiếu tăng lên, đây là lúc cổ phiếu được bán với giá tốt nhất. Đồng thời, người chơi sẽ nhận được lãi kép mang lại lợi nhuận cao cho nhà đầu tư.
Khi người chơi lựa chọn hình thức đầu tư ngắn hạn và dài hạn, họ có thể nhìn thấy những ưu điểm và nhược điểm rõ ràng. Nếu muốn đầu tư dài hạn, rủi ro bảo mật nhỏ, am hiểu thị trường thì nhà đầu tư nên chọn chứng khoán dài hạn.
Hiểu về: Mệnh giá cổ phiếu và cách ứng dụng của mệnh giá khi đầu tư dài hạn
Nên chọn đầu tư chứng khoán ngắn hạn hay dài hạn?
5. Kinh nghiệm khi đầu tư vào chứng khoán dài hạn
Để đầu tư chứng khoán dài hạn, nhà đầu tư cần hiểu rõ các yếu tố ảnh hưởng và nguyên tắc hoạt động an toàn. Sau đây chia sẻ kinh nghiệm đầu tư chứng khoán lâu năm và cung cấp thông tin hữu ích cho người mới.
5.1 – Các yếu tố để đầu tư chứng khoán dài hạn hiệu quả
Đầu tư chứng khoán dài hạn là lựa chọn được khá nhiều người quan tâm khi tham gia thị trường. Một hình thức đầu tư dài hạn, ổn định với khả năng sinh lời bền vững là một đặc điểm khác biệt. Để đầu tư chứng khoán dài hạn hiệu quả, nhà đầu tư cần chú ý 3 yếu tố quan trọng sau:
5.1.1 – Chọn thời điểm tốt để mua cổ phiếu
Đây là điểm mấu chốt quyết định sự thành bại trong đầu tư chứng khoán dài hạn. Người chơi cần xem xét toàn diện thị trường và chọn thời điểm lý tưởng với giá cổ phiếu thấp nhất để đạt được lợi nhuận như mong đợi. Thời điểm giá cổ phiếu thấp hơn giá trị thực của nó. Các tình huống có thể xảy ra:
Thị trường định giá sai cổ phiếu và đánh giá sai tiềm năng của cổ phiếu này khiến giá rẻ.
Thị trường bước vào thời kỳ suy thoái hoặc sụp đổ khiến giá cổ phiếu giảm mạnh.
Xem thêm: Thời điểm nên mua cổ phiếu
5.1.2 – Chọn công ty và cổ phiếu đáng tin cậy
Nhà đầu tư cần nghiên cứu rõ thị trường và đánh giá các công ty đáng tin cậy và các loại cổ phiếu để đầu tư vào. Công ty đang ở vị trí hàng đầu trong lĩnh vực kinh doanh, sản xuất, thương mại…
Đánh giá từ các báo cáo tài chính, tốc độ tăng trưởng của công ty là ổn định. Rà soát bộ máy quản trị, lãnh đạo và các giám đốc có năng lực điều hành tốt để đánh giá các cơ hội phát triển kinh doanh. Đánh giá năng lực quản lý của một CEO đòi hỏi phải nghiên cứu kỹ hồ sơ của CEO đó.
5.1.3 – Sự biến động của thị trường
Nhà đầu tư chứng khoán dài hạn cần chú ý theo dõi sát sao các thay đổi của thị trường. Tuy nhiên, đừng quá chú ý đến những biến động nhỏ trong ngắn hạn. Phân tích sự biến động của thị trường để xác định xem một cổ phiếu có bị định giá thấp hay không bằng cách sử dụng các yếu tố sau:
Tỷ lệ giá trên thu nhập bằng số năm mà một nhà đầu tư sẽ hòa vốn khi đầu tư vào cổ phiếu của một công ty. Đây là một chỉ số quan trọng trong việc định giá cổ phiếu. Tỷ lệ P/E càng thấp, cổ phiếu của công ty càng sinh lời.
Tỷ lệ P/B là tỷ lệ cho thấy bội số của giá cổ phiếu so với giá trị ròng của doanh nghiệp. P/B thấp cho thấy cổ phiếu của công ty bị định giá thấp, cho thấy số lượng nhà đầu tư sẵn sàng mua. Nên cân nhắc các cổ phiếu có P/B < 1,5, tỷ lệ thấp này có lợi cho đầu tư chứng khoán dài hạn.
Tỷ suất cổ tức chính là thước đo sự ổn định của công ty. Một công ty đang phát triển, có lợi nhuận trả cổ tức đều đặn cho các cổ đông hàng năm. Vì vậy, hãy để ý đến các dấu hiệu về tỷ suất cổ tức để đánh giá khả năng phát triển của doanh nghiệp.
Kinh nghiệm khi đầu tư vào chứng khoán dài hạn
5.2 – Tuân thủ theo nguyên tắc đầu tư chứng khoán dài hạn
Đầu tư vào thị trường chứng khoán sẽ mang lại nhiều cơ hội nhưng cũng không ít rủi ro. Có lẽ, chứng khoán dài hạn ổn định, lãi suất thấp và an toàn. Tuy nhiên, cách đầu tư, phân tích thị trường và lựa chọn cổ phiếu không đúng cách cũng có thể khiến nhà đầu tư tiền mất tật mang. Các nhà giao dịch cần tuân thủ theo các nguyên tắc đầu tư chứng khoán dài hạn sau đây để thành công:
5.2.1 – Bỏ qua những biến động nhỏ của thị trường
Đừng chú ý đến những biến động nhỏ của thị trường trong một khoảng thời gian ngắn. Đây là nguyên tắc số một mà một nhà giao dịch cần ghi nhớ khi tham gia đầu tư chứng khoán dài hạn và đầu tư sinh lời. Những biến động thị trường nhỏ do chính trị, xã hội và nhiều yếu tố khác gây ra tạm thời ảnh hưởng đến giá cổ phiếu, nhưng chúng không đại diện cho xu hướng phát triển lâu dài của công ty.
Nhà đầu tư dài hạn cần kiên nhẫn, có cái nhìn bao quát và quan tâm đến sự phát triển chung của công ty. Tránh lo lắng về sự lên xuống giá cổ phiếu ngắn hạn ảnh hưởng đến chiến lược của bạn.
5.2.2 – Đừng chạy theo đám đông
Nhà đầu tư chứng khoán cần phân tích, đánh giá thị trường, lựa chọn những cổ phiếu tiềm năng để đầu tư. Đừng bao giờ đầu tư hay chọn cổ phiếu theo tâm lý đám đông. Xu hướng đầu tư có thể dễ dàng ảnh hưởng đến tâm lý của người giao dịch và khiến nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư sai lầm.
Một lượng lớn thông tin nhiễu thị trường sẽ khiến nhà đầu tư khó phán đoán. Do đó, bản thân người chơi cần tìm hiểu thị trường, xây dựng chiến lược và tuân theo chúng, đồng thời phân tích và lựa chọn hướng đi cho riêng mình.
5.2.3 – Quản lý vốn và quản lý rủi ro
Tham gia đầu tư chứng khoán dài hạn cần có sự hiểu biết về cách quản lý rủi ro và quản lý quỹ đầu tư hiệu quả. Nhà đầu tư cần đánh giá và lựa chọn một số cổ phiếu có tiềm năng đầu tư, liên tục phân tích thị trường và chọn các công ty có tiềm năng tăng trưởng. Đa dạng hóa các kênh đầu tư nhằm kiểm soát rủi ro và thất thoát vốn khi tham gia thị trường.
Tuân thủ theo nguyên tắc đầu tư chứng khoán dài hạn
Đầu tư chứng khoán dài hạn sẽ là giải pháp kiếm tiền thụ động an toàn, giúp đồng tiền của bạn bền vững. Tuy nhiên, để đầu tư chứng khoán dài hạn, nhà đầu tư cần tìm hiểu kiến thức và quan sát thị trường, đánh giá các dấu hiệu để chọn đúng thời điểm, cổ phiếu tiềm năng để đầu tư. NĐT cũng có thể tham gia ngay group Đầu Tư Giá Trị của AzFin để cập nhật những bản tin đầu tư chất lượng.
Tìm hiểu thêm: Chiến lược phân bổ danh mục đầu tư dài hạn hiệu quả
________
Xem thêm các dịch vụ khác của AzFin:
- Hotline: 096 249 86 39
- Fanpage AzFin Việt Nam: https://www.facebook.com/AzFinVietNam
- Youtube: https://www.youtube.com/c/azfinvietnam
- Zalo Official AzFin Việt Nam: https://zalo.me/1723747511285646453
- Tiktok: https://www.tiktok.com/@chungkhoanazfin
- Tham khảo các khóa học của AzFin: https://academy.azfin.vn/
